Приказ ЦБР от 26 мая 1997 г. N 02-234 "О введении в действие Положения "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами"
Приказываю:
1. Утвердить Положение "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами."
2. Контроль за соблюдением общих сроков рассмотрения документов, установленных Положением, возлагается на Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности. Контроль за соблюдением сроков исполнения документов в структурных подразделениях Банка России возлагается на руководителей соответствующих структурных подразделений.
3. Положение "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации кредитной организации и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами" вступает в силу с момента его опубликования в "Вестнике Банка России".
| Председатель Центрального банка Российской Федерации | С.К. Дубинин |
Положение от 26 мая 1997 г. N 454 "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами"
Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, сделок с драгоценными металлами, а также представленных для внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии филиалов (далее - документы).
I
1. Заключение территориального учреждения Банка России или Операционного управления-2 при Центральном банке Российской Федерации по вопросам регистрации, реорганизации кредитных организаций и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, сделок с драгоценными металлами, а также открытия филиалов с прилагаемыми к нему документами кредитной организации поступают в Канцелярию Административного Департамента и после регистрации направляются на рассмотрение в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
В таком же порядке подлежат регистрации ходатайства кредитных организаций о замене Разрешения на совершение операций с драгоценными металлами на соответствующую лицензию.
2. С даты регистрации документов в Административном департаменте начинается исчисление срока рассмотрения документов в центральном аппарате Банка России, который не должен превышать:
- при лицензировании деятельности - трех месяцев
действующей кредитной организации
- при регистрации создаваемой кредитной - двух месяцев
организации и реорганизации
кредитной организации
- при регистрации изменения - одного месяца
наименования кредитной
организации, ее места
нахождения
- при внесении в Книгу государственной - десяти рабочих
регистрации кредитных организаций дней
сведений об открытии филиалов
3. В случае несоответствия представленных документов действующему законодательству и нормативным актам Банка России (некомплектность, ненадлежащее оформление) Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности возвращает их территориальному учреждению Банка России (кредитной организации) с заключением, содержащим основания для возврата.
3.1. Исправленный и повторно направленный в Банк России пакет документов кредитной организации считается вновь поступившим и рассматривается в порядке и сроки, предусмотренные настоящим Положением.
II
4. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности рассматривает представленные документы для регистрации, реорганизации кредитных организаций (открытия филиала) и/или лицензирования ее деятельности и готовит по ним заключение. В течение 3-х рабочих дней Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности направляет запросы (кроме случаев открытия филиалов) для подготовки заключения следующим подразделениям Банка России:
Главному управлению безопасности и защиты информации - по вопросам согласования состава учредителей и руководителей кредитной организации при регистрации, изменении вида кредитной организации и расширении деятельности кредитной организации;
Департаменту пруденциального банковского надзора - о финансовом состоянии и выполнении пруденциальных норм за последние 6 месяцев деятельности реорганизующейся кредитной организации (за исключением случаев преобразования) либо расширяющей свою деятельность, а также при изменении вида кредитной организации (банк на небанковскую кредитную организацию);
Департаменту инспектирования кредитных организаций - о результатах проведенных инспекторских проверок деятельности кредитной организации, расширяющей свою деятельность, а также кредитной организации-инвестора.
Департаменту валютного регулирования и валютного контроля - о соблюдении кредитной организацией требований валютного законодательства Российской Федерации при регистрации кредитной организации и расширении ее деятельности.
Департаменту контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках - о соблюдении кредитными организациями (создаваемыми и действующими в форме акционерных обществ) требований законодательства и нормативных актов Банка России по совершению операций с ценными бумагами;
Департаменту по организации банковского санирования - о наличии информации о недостатках в деятельности кредитной организации, расширяющей свою деятельность, а также кредитной организации-инвестора.
4.1. При необходимости Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности может запросить заключение других подразделений Банка России.
5. Срок подготовки заключений структурными подразделениями Банка России не должен превышать 15 рабочих дней.
6. При возникновении у подразделений Банка России необходимости в получении дополнительных сведений для подготовки заключения, они запрашивают их у территориальных учреждений Банка России (кредитных организаций). О направлении запроса соответствующее подразделение Банка России информирует Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
6.1. При этом срок подготовки заключения подразделением Банка России продлевается, но в общей сложности он не должен превышать 30 календарных дней.
6.2. Если подготовка заключения в срок, установленный п. 6.1., невозможна, соответствующее подразделение Банка России направляет Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности сообщение, содержащее мотивировку возврата документов на доработку.
6.3. После получения запрошенной информации перечисленные выше подразделения Банка России направляют в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности свое заключение с указанием даты поступления информации для исчисления общего срока рассмотрения документов в Банке России.
6.4. Общий срок рассмотрения документов в Банке России с учетом времени рассмотрения документов в территориальных учреждениях Банка России не может превышать срок, установленный законодательством.
7. С учетом замечаний, полученных от подразделений Банка России, Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности готовит общее заключение и направляет его вместе с необходимыми документами Юридическому департаменту для рассмотрения вопроса о соответствии документов кредитной организации требованиям действующего законодательства и нормативных актов Банка России.
7.1. Срок рассмотрения документов в Юридическом департаменте не должен превышать 2-х недель.
7.2. Юридический департамент передает заключение об отсутствии или наличии замечаний по представленным документам Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
8. При наличии замечаний по представленным документам, не позволяющим принять решение о регистрации, реорганизации кредитной организации и/или лицензировании ее деятельности, Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности готовит мотивированное заключение с указанием замечаний, сделанных структурными подразделениями Банка России, имея в виду, что замечания должны направляться по представленному комплекту документов один раз. Документы с заключением возвращаются территориальному учреждению Банка России. Повторное рассмотрение документов осуществляется в порядке, изложенном в п. 3.1.
8.1. При наличии замечаний структурных подразделений Банка России по представленным документам (в том числе по уставу кредитной организации, согласованному территориальным учреждением или ОПЕРУ-2 Банка России), не препятствующих регистрации, реорганизации кредитной организации и/или лицензированию ее деятельности, Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности направляет письмо территориальному учреждению или ОПЕРУ-2 Банка России для учета в дальнейшей работе и внесения кредитной организацией необходимых изменений в представленные документы.
8.2. Не требуется визирование структурными подразделениями Банка России заключения Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности в адрес территориального учреждения Банка России или ОПЕРУ-2 при ЦБ РФ. Ко второму экземпляру заключения прилагаются заключения всех структурных подразделений.
9. В случае отсутствия замечаний подготовленные по результатам рассмотрения проекты документов - устав кредитной организации (в случае внесения изменений, требующих замены лицензии), свидетельство о регистрации и лицензии - передаются Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности с визами руководителей последовательно на согласование (визирование) в следующие структурные подразделения Банка России:
9.1. Устав и изменения в устав (в случае - Главное управление