25 февраля 1999 года №40-ФЗ
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Принят Государственной Думой 18 сентября 1998 года
Одобрен Советом Федерации 14 октября 1998 года
(в ред. Федеральных законов
от 02.01.2000 N 6-ФЗ, от 19.06.2001 N 86-ФЗ,
от 07.08.2001 N 116-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ,
от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 28.07.2004 N 84-ФЗ,
от 20.08.2004 N 121-ФЗ, от 18.12.2006 N 231-ФЗ,
от 29.12.2006 N 247-ФЗ, от 01.12.2007 N 303-ФЗ,
от 23.07.2008 N 160-ФЗ, от 22.12.2008 N 270-ФЗ,
от 28.04.2009 N 73-ФЗ, от 19.07.2009 N 195-ФЗ,
от 07.02.2011 N 8-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ,
от 21.11.2011 N 327-ФЗ, от 06.12.2011 N 409-ФЗ,
от 28.07.2012 N 144-ФЗ,
с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ
от 03.07.2001 N 10-П, Федеральным законом
от 27.10.2008 N 175-ФЗ)
Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона
1. Настоящий Федеральный закон устанавливает порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, а также особенности оснований и процедур признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами) и их ликвидации в порядке конкурсного производства.
2. Отношения, связанные с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, не урегулированные настоящим Федеральным законом, регулируются иными федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России).
3. Отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, не урегулированные настоящим Федеральным законом, регулируются Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, нормативными актами Банка России.
Статья 2. Несостоятельность (банкротство) кредитной организации
1. Под несостоятельностью (банкротством) кредитной организации понимается признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (далее - банкротство).
В целях настоящего Федерального закона под обязанностью кредитной организации по уплате обязательных платежей понимается обязанность кредитной организации как самостоятельного налогоплательщика по уплате обязательных платежей в соответствующие бюджеты, которые определены в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", а также обязанность кредитной организации по исполнению поручений (распоряжений) о перечислении со счетов своих клиентов обязательных платежей в соответствующие бюджеты.
(абзац введен Федеральным законом от 20.08.2004 N 121-ФЗ)
2. Кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены ею в течение четырнадцати дней после наступления даты их исполнения и (или) стоимость имущества (активов) кредитной организации недостаточна для исполнения ее обязательств перед кредиторами и (или) обязанности по уплате обязательных платежей.
(п. 2 в ред. Федерального закона от 28.04.2009 N 73-ФЗ)
Статья 3. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
1. В соответствии с настоящим Федеральным законом до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций реализуются следующие меры по предупреждению банкротства кредитных организаций:
1) финансовое оздоровление кредитной организации. Для целей настоящего Федерального закона под финансовым оздоровлением кредитной организации понимается осуществление во внесудебном порядке мер, предусмотренных статьей 7 настоящего Федерального закона;
2) назначение временной администрации по управлению кредитной организацией (далее - временная администрация), за исключением случая назначения временной администрации в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций;
3) реорганизация кредитной организации.
(п. 1 в ред. Федерального закона от 20.08.2004 N 121-ФЗ)
2. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций осуществляются при возникновении оснований, установленных статьей 4 настоящего Федерального закона.
Кредитная организация, ее учредители (участники), члены совета директоров (наблюдательного совета), ее единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган в случае возникновения указанных оснований обязаны принимать необходимые и своевременные меры по финансовому оздоровлению и (или) реорганизации кредитной организации.
(в ред. Федерального закона от 28.04.2009 N 73-ФЗ)
Банк России в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России, в случае возникновения оснований, предусмотренных статьей 4 настоящего Федерального закона, вправе потребовать от кредитной организации осуществления мер по ее финансовому оздоровлению, реорганизации, а также назначить временную администрацию.
(в ред. Федерального закона от 20.08.2004 N 121-ФЗ)
Требование об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации не направляется в случае, когда Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по одному или нескольким основаниям, предусмотренным частью второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности").
(абзац введен Федеральным законом от 20.08.2004 N 121-ФЗ)
Федеральным законом от 18.07.2009 N 181-ФЗ определено, что до 18 июля 2018 года в расчет размера уставного капитала банка в целях исполнения статьи 4 данного документа не включается номинальная сумма привилегированных акций, размещенных в рамках процедуры повышения капитализации в соответствии с указанным Федеральным законом.
Статья 4. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации
Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, меры по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные статьей 3 настоящего Федерального закона, осуществляются в случаях, когда кредитная организация:
не удовлетворяет неоднократно на протяжении последних шести месяцев требования кредиторов (кредитора) по денежным обязательствам (обязательству) и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в срок до трех дней со дня наступления даты их исполнения в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации;
(в ред. Федерального закона от 20.08.2004 N 121-ФЗ)