На основании статьи 35 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872) настоящее Положение устанавливает порядок осуществления наблюдения в национальной платежной системе.
Глава 1. Общие положения
1.1. Банк России осуществляет наблюдение за деятельностью операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры (наблюдаемых организаций), других субъектов национальной платежной системы (далее - НПС), за оказываемыми ими услугами, а также за развитием платежных систем, платежной инфраструктуры.
1.2. Термины, используемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных законодательством Российской Федерации о НПС.
Глава 2. Сбор, систематизация и анализ информации о деятельности наблюдаемых организаций, других субъектов национальной платежной системы и связанных с ними объектов наблюдения (мониторинг)
2.1. При осуществлении мониторинга Банк России использует информацию, полученную в рамках надзора в НПС, а также информацию, полученную при взаимодействии с субъектами НПС.
Банк России может использовать информацию, получаемую при взаимодействии с федеральными органами исполнительной власти, центральными банками и иными органами надзора и наблюдения в национальных платежных системах иностранных государств.
2.2. Взаимодействие Банка России с субъектами НПС в целях получения от них информации проводится в формах:
направления запросов Банка России и предоставления субъектами НПС необходимой информации по запросу Банка России в установленные им сроки ее предоставления;
рабочих встреч с уполномоченными представителями субъекта (субъектов) НПС, в том числе в рамках создаваемых совместно с ними рабочих групп.
Банк России может использовать другие формы взаимодействия.
2.3. В рамках мониторинга Банк России вправе запрашивать информацию об оказываемых операторами по переводу денежных средств, банковскими платежными агентами (субагентами), платежными агентами платежных услугах, в том числе:
о количестве и объеме предоставленных платежных услуг, в том числе в разрезе их видов, форм безналичных расчетов и электронных средств платежа, а также платежных систем, в рамках которых данные услуги предоставляются;
о средствах или способах, позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов;
о тарифах на платежные услуги;
об уровне обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;
об информационно-коммуникационных технологиях, а также электронных носителях и технических устройствах, используемых при предоставлении платежных услуг;
о попытках (в том числе реализованных) негативного воздействия на предоставляемые услуги, зафиксированных субъектом НПС, в том числе в случаях мошеннических действий и (или) сетевых взломов, сопровождаемых несанкционированным проникновением в операционную (информационную) систему субъекта НПС;
о жалобах, отзывах и предложениях, касающихся оказываемых платежных услуг;
об инновациях в сфере платежных услуг.
2.4. В рамках мониторинга Банк России вправе запрашивать информацию об оказываемых операционными, платежными клиринговыми и расчетными центрами услугах платежной инфраструктуры, в том числе:
о количестве и объеме предоставленных услуг платежной инфраструктуры;
о средствах или способах, позволяющих передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств;
о тарифах на услуги платежной инфраструктуры;
об уровне бесперебойности оказания операционных услуг и иных услуг платежной инфраструктуры;
об информационно-коммуникационных технологиях, операционных и технологических средствах, электронных носителях информации, а также технических устройствах, используемых при предоставлении услуг платежной инфраструктуры;
о попытках (в том числе реализованных) негативного воздействия на предоставляемые услуги, зафиксированных операторами услуг платежной инфраструктуры, в том числе в случаях мошеннических действий и (или) сетевых взломов, сопровождаемых несанкционированным проникновением в операционную (информационную) систему субъекта НПС;
о способах снижения вероятности возникновения неблагоприятных последствий для бесперебойности функционирования платежной системы;
о применяемых способах управления рисками в платежной системе;
о составе участников платежной системы;
о жалобах, отзывах и предложениях, касающихся оказываемых услуг платежной инфраструктуры;
об инновациях в сфере услуг платежной инфраструктуры.
2.5. Банк России может запрашивать у оператора платежной системы, значимой платежной системы (далее - ЗПС) информацию об оказываемых в рамках платежной системы, ЗПС услугах платежной инфраструктуры и платежных услугах.
2.6. Банк России осуществляет систематизацию информации, полученной в рамках мониторинга, по следующим объектам мониторинга:
субъектам НПС, в том числе наблюдаемым организациям;
объектам наблюдения (платежным системам и платежной инфраструктуре).
2.7. Направлениями анализа являются:
определение индивидуальных количественных и качественных характеристик объектов мониторинга;
определение динамики изменений индивидуальных характеристик объектов мониторинга;
определение объектов мониторинга, занимающих лидирующие позиции в определенных сегментах рынков платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры;
определение общего объема переводов денежных средств, осуществляемых на рынках платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры, в том числе в региональном разрезе;
определение долей рынков платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры, занимаемых соответствующими объектами мониторинга;
изучение применяемых объектами мониторинга тарифов на платежные услуги и услуги платежной инфраструктуры;
определение факторов, связанных с деятельностью объектов мониторинга в НПС, влияющих на развитие НПС и на национальную экономику;
изучение инноваций, разрабатываемых в области платежных услуг и услуг платежной инфраструктуры.
2.8. Результаты мониторинга субъектов НПС обобщаются Банком России на ежегодной основе и используются для подготовки общего обзора результатов наблюдения в НПС и обзора результатов наблюдения за ЗПС в соответствии с главой 5 настоящего Положения.
Глава 3. Оценка деятельности наблюдаемых организаций и связанных с ними объектов наблюдения
3.1. Оценка деятельности наблюдаемых организаций и связанных с ними объектов наблюдения (далее - оценка) осуществляется Банком России в отношении ЗПС.