(подпись) (инициалы, фамилия)
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):________________________________________
Телефон, адрес электронной почты:____________________________________________
──────────────────────────────
*(4) Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 3 полностью в сроки, установленные в пункте 5.2 настоящего Положения.
Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 3 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
В таблицу 3 включается информация, аргументирующая результаты анализа структурного подразделения Банка России или руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России, соответствия банка требованиям к участию (таблица 1) и результаты расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).
Приложение 5 Материалы для рассмотрения КБН Банка России вопроса о соответствии требованиям к участию
Приложение 5
к Положению ЦБР от 16 января 2004 г. N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
(с изменениями от 7 сентября, 20 октября 2004 г.)
Материалы для рассмотрения КБН Банка России вопроса о соответствии требованиям к участию
_________________________________________________________________________
(полное и краткое наименования банка, (основной государственный
_________________________________________________________________________
регистрационный номер, регистрационный номер)
подготовленные с участием
_________________________________________________________________________
(наименование территориального учреждения)
Таблица 1. Результаты оценки соответствия требованиям к участию*
Требование к участию в системе страхования вкладов | Оценка территори- ального учреждения | Оценка ДЛДиФОКО | Оценка ДБРиН | Оценка ГИКО | Оценка руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России |
1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |||||
1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка | |||||
1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости | |||||
2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России** | |||||
3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |||||
3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | |||||
3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам | |||||
3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | |||||
3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | |||||
3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | |||||
4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности(банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | |||||
5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию |
──────────────────────────────
* Таблица 1 заполняется на основании материалов, полученных от структурных подразделений Банка России и руководителей иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России.
В настоящей таблице и в таблице 2 настоящего приложения приняты следующие сокращения:
ДЛДиФОКО - Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России;
ДБРиН - Департамент банковского регулирования и надзора Банка России;
ГИКО - Главная инспекция кредитных организаций Банка России.
** Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати последовательных операционных дней, по которым имеется документально оформленная достоверная информация о значениях обязательных нормативов.
Таблица 2. Результаты расчета показателей финансовой устойчивости
Наименование показателя | Значение показате- ля по данным отчетнос- ти | Значение показателя по данным, полученным в ходе тематической инспекционной проверки | Оценка ДЛДиФОКО | Оценка ДБРиН | Оценка ГИКО | Оценка руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России |
Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | ||||||
1. Показатели оценки достаточности капитала | ||||||
1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала) | ||||||
1.2. Показатель общей достаточности капитала | ||||||
2. Показатель оценки качества капитала | ||||||
Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам, включая величину кредитных рисков на акционеров (участников) и инсайдеров | ||||||
1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам | ||||||
1.1. Показатель качества ссуд | ||||||
1.2. Показатель качества активов | ||||||
1.3. Показатель доли просроченных ссуд | ||||||
2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам | ||||||
3. Показатели степени концентрации рисков по активам | ||||||
3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков | ||||||
3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников) | ||||||
3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров | ||||||
Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции, службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | ||||||
1. Показатели прозрачности структуры собственности | ||||||
1.1. Показатель ПУ1 | ||||||
1.2. Показатель ПУ2 | ||||||
1.3. Показатель ПУ3 | ||||||
2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции | ||||||
3. Показатель организации службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | ||||||
Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | ||||||
1. Показатели рентабельности активов и капитала | ||||||
1.1. Показатель рентабельности активов | ||||||
1.2. Показатель рентабельности капитала | ||||||
2. Показатели структуры доходов и расходов | ||||||
2.1. Показатель структуры доходов | ||||||
2.2. Показатель структуры расходов | ||||||
3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом | ||||||
3.1. Чистая процентная маржа | ||||||
3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка | ||||||
Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | ||||||
1. Показатели ликвидности активов | ||||||
1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств | ||||||
1.2. Показатель мгновенной ликвидности | ||||||
1.3. Показатель текущей ликвидности | ||||||
2. Показатели ликвидности и структуры обязательств | ||||||
2.1. Показатель структуры привлеченных средств | ||||||
2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка | ||||||
2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств | ||||||
2.4. Показатель небанковских ссуд | ||||||
3. Показатели общей ликвидности | ||||||
3.1. Показатель общей ликвидности | ||||||
3.2. Показатель обязательных резервов | ||||||
3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков) |
Таблица 3. Комментарии к оценке соответствия требованиям к участию и результатам расчета показателей финансовой устойчивости*
Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |
Комментарии территориального учреждения | |
Комментарии ДЛДиФОКО | |
Комментарии ДБРиН | |
Комментарии ГИКО | |
Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России | |
Комментарии территориального учреждения | |
Комментарии ДЛДиФОКО | |
Комментарии ДБРиН | |
Комментарии ГИКО | |
Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |
Комментарии территориального учреждения | |
Комментарии ДЛДиФОКО | |
Комментарии ДБРиН | |
Комментарии ГИКО | |
Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | |
Комментарии территориального учреждения | |
Комментарии ДЛДиФОКО | |
Комментарии ДБРиН | |
Комментарии ГИКО | |
Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
Директор департамента
лицензирования деятельности
и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России _______________ (___________________)
(подпись) (инициалы, фамилия)
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____________________________________
Телефон, адрес электронной почты: _______________________________________
──────────────────────────────
* В таблицу 3 Приложения 5 включается информация, аргументирующая позицию территориального учреждения (структурных подразделений Банка России, руководителей иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России) в отношении результатов оценки соответствия банка требованиям к участию (таблица 1), а также расчета показателей финансовой устойчивости банка (таблица 2).
Приложение 6 Решение КБН Банка России
Приложение 6
к Положению ЦБР от 16 января 2004 г. N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России