Территориальное учреждение Банка России направляет в кредитную организацию разрешение о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, а также об удовлетворении требования учредителей (участников) о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций, если основания, послужившие причиной направления требования Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, устранены;
3.3.5. срок представления в территориальное учреждение Банка России плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации;
3.3.6. периодичность и формы отчетности кредитной организации, представляемой в территориальное учреждение Банка России с момента предъявления требования Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации;
3.3.7. требование о предоставлении аудиторского заключения по плану мер по финансовому оздоровлению в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России;
3.3.8. в случае, если у кредитной организации имеется задолженность по кредитам Банка России, процентам по ним, а также начисленным штрафам и пеням, недовзнос в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, и(или) штраф, начисленный за нарушение порядка обязательного резервирования, - указание на необходимость предусмотреть в плане мер по финансовому оздоровлению сроки погашения задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним, начисленным штрафам, пеням, а также равномерное поэтапное погашение недовзноса в обязательные резервы и(или) уплату начисленных штрафов в соответствии с разработанным планом-графиком в течение срока осуществления мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.
3.4. При неисполнении кредитной организацией самостоятельно обязанности по приведению в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) при снижении последней по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала на основании пункта 1 статьи 9.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" территориальное учреждение Банка России предъявляет кредитной организации требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала в порядке, установленном Указанием Банка России от 27.08.2001 N 1024-У "О порядке приведения в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала кредитных организаций" ("Вестник Банка России" от 5.09.2001 г. N 55).
3.5. Руководитель кредитной организации в случае получения требования Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должен в срок не позднее:
3.5.1. 5 календарных дней с момента получения требования Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации обратиться к органам управления кредитной организации с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, содержащим рекомендации о формах, характере и сроках их осуществления;
3.5.2. 3 календарных дней с момента направления в органы управления кредитной организации ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации представить в территориальное учреждение Банка России извещение, содержащее сведения, предусмотренные п.2.2 настоящей Инструкции.
3.6. Органы управления кредитной организации в случае получения ходатайства руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должны в срок не позднее:
3.6.1. 10 календарных дней с момента направления ходатайства руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации принять по нему решение;
3.6.2. 3 календарных дней с момента принятия решения по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации направить в территориальное учреждение Банка России извещение, содержащее сведения, предусмотренные п.2.2 настоящей Инструкции.
3.7. Кредитная организация обязана разработать план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации и представить его в территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 30 календарных дней с момента получения требования Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации в порядке, установленном настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России.
3.8. Территориальное учреждение Банка России должно установить контроль за исполнением кредитной организацией предъявленного требования об осуществлении мер по финансовому оздоровлению в порядке, установленном настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России.
4. Порядок предъявления требования Банка России о реорганизации кредитной организации
4.1. При наличии хотя бы одного из оснований, указанных в п.1.3 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России вправе направить в кредитную организацию требование о реорганизации кредитной организации с момента их возникновения.
4.2. Территориальные учреждения Банка России должны предъявлять кредитным организациям требования о реорганизации кредитной организации в срок не позднее 5 рабочих дней с момента возникновения обстоятельств, предусмотренных п.3.2 настоящей Инструкции, а также в случаях:
4.2.1. признания территориальным учреждением Банка России плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации требующим доработки (как возможная альтернативная мера предупреждения банкротства кредитной организации);
4.2.2. признания территориальным учреждением Банка России плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации нереальным (только при отсутствии оснований для отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности");
4.2.3. при поступлении в Банк России ходатайства руководителя кредитной организации об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации в соответствии с п.2.7 настоящей Инструкции.
4.3. Требование Банка России о реорганизации кредитной организации составляется территориальным учреждением Банка России по форме Приложения 3. Указанное требование в обязательном порядке должно содержать:
4.3.1. основания для предъявления требования Банка России о реорганизации кредитной организации;
4.3.2. рекомендации о формах реорганизации кредитной организации (в форме слияния или присоединения);
4.3.3. сроки, установленные для представления плана мероприятий по реорганизации кредитной организации;
4.3.4. предупреждение о необходимости обоснования соблюдения финансовой устойчивости кредитной организации, к которой происходит присоединение, либо кредитной организации, возникающей в результате слияния (выполнение пруденциальных норм деятельности и обязательных резервных требований Банка России, погашение задолженности по кредитам Банка России);
4.3.5. в случае, если у кредитной организации имеется задолженность по кредитам Банка России или недовзнос в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, - указание на необходимость предусмотреть погашение указанной задолженности в плане мероприятий по реорганизации кредитной организации.
4.4. Руководитель кредитной организации в случае получения требования Банка России о реорганизации кредитной организации должен в срок не позднее:
4.4.1. 5 календарных дней с момента получения требования Банка России о реорганизации кредитной организации обратиться к органам управления кредитной организации с ходатайством о реорганизации кредитной организации (в форме слияния или присоединения), содержащим рекомендации о формах, характере и сроках ее осуществления;
4.4.2. 3 календарных дней с момента направления в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации представить в территориальное учреждение Банка России извещение, содержащее сведения, предусмотренные п.2.2 настоящей Инструкции.
4.5. Органы управления кредитной организации в случае получения ходатайства руководителя кредитной организации о реорганизации кредитной организации должны в срок не позднее:
4.5.1. 10 календарных дней с момента направления ходатайства руководителя кредитной организации о реорганизации кредитной организации принять по нему решение;
4.5.2. 3 календарных дней с момента принятия решения по ходатайству руководителя кредитной организации о реорганизации кредитной организации направить в территориальное учреждение Банка России извещение, содержащее сведения, предусмотренные п.2.2 настоящей Инструкции.
4.6. Кредитная организация обязана разработать план мероприятий по реорганизации кредитной организации в соответствии с п.2.5 настоящей Инструкции и представить его в территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 30 календарных дней с момента получения требования Банка России о реорганизации кредитной организации.
4.7. Кредитная организация после принятия решения о реорганизации кредитной организации совместным общим собранием учредителей (участников) реорганизуемых кредитных организаций обязана представить в территориальное учреждение Банка России необходимые документы в порядке и сроки, предусмотренные пп.3.1 и 4.1 Положения Банка России от 30.12.97 N 12-П "Об особенностях регистрации банков в форме слияния и присоединения".
4.8. Территориальное учреждение Банка России должно установить контроль за исполнением кредитной организацией предъявленного требования о реорганизации кредитной организации в порядке, установленном настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России.
5. Порядок рассмотрения территориальными учреждениями Банка России плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации
5.1. Кредитная организация, осуществляющая меры по финансовому оздоровлению самостоятельно либо по требованию Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, должна представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации:
5.1.1. План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должен содержать полный пакет документов в соответствии с письмом Банка России от 30.04.97 N 443 "О методических рекомендациях по составлению планов санации кредитными организациями".
Территориальное учреждение Банка России проверяет соответствие представленного пакета документов требованиям нормативных актов Банка России. В случае, если представленный пакет документов не соответствует требованиям нормативных актов Банка России, территориальное учреждение Банка России вправе до подготовки мотивированного заключения по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации потребовать от кредитной организации привести его в соответствие с установленными требованиями.
Кредитная организация должна устранить выявленные недостатки в срок не позднее 3 рабочих дней с момента получения требования Банка России о приведении представленного пакета документов в соответствие требованиям нормативных актов Банка России.
5.1.2. Датой представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации в территориальное учреждение Банка России считается дата получения территориальным учреждением Банка России плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, включающего полный пакет документов, подготовленных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
5.1.3. Территориальное учреждение Банка России вправе потребовать от кредитной организации представить аудиторское заключение о реальности плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.
В случае, если в требовании Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации было предписано представить аудиторское заключение, план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации представляется в территориальное учреждение Банка России вместе с соответствующим заключением.
5.1.4. Кредитная организация вправе представить план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, разработанный аудиторской организацией (индивидуальным аудитором) или с участием аудиторской организации (индивидуального аудитора).
В случае, если аудиторская организация (индивидуальный аудитор) была привлечена кредитной организацией к разработке плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, то пакет документов, представляемый в территориальное учреждение Банка России, должен содержать аудиторское заключение по внутригодовой аудиторской проверке, в итоговой части которого отражается степень участия аудиторской организации (индивидуального аудитора) в проведении оценки финансового состояния и(или) разработке мер по финансовому оздоровлению, а также мнение аудиторской организации (индивидуального аудитора) о перспективах деятельности кредитной организации с учетом разработанных мер по финансовому оздоровлению.
5.2. Территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 10 рабочих дней с момента представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должно его рассмотреть и подготовить мотивированное заключение по нему. Подготовка заключения по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России в соответствии с Указанием Банка России от 13.11.97 N 18-У "О введении в действие новой редакции методических рекомендаций о порядке оценки мероприятий по финансовому оздоровлению (планов санации), утвержденных письмом Банка России от 8.09.97 N 513". В заключении территориального учреждения Банка России по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации обязательно должны содержаться выводы о признании его реальным, требующим доработки или нереальным.
В случае, если до подготовки мотивированного заключения территориальное учреждение Банка России начало проведение внеплановой проверки деятельности кредитной организации в соответствии с пунктом 6.6 настоящей Инструкции, то мотивированное заключение по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должно быть подготовлено в срок не позднее 10 рабочих дней с даты завершения указанной проверки.
5.3. Заключение территориального учреждения Банка России и план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации представляются в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций), в случае признания его реальным либо в случаях, предусмотренных пунктами 5.7 и 5.10 настоящей Инструкции.
5.4. Территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 5 рабочих дней с момента подготовки заключения по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должно направить кредитной организации требование об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению с учетом замечаний по доработке в соответствии с типовой формой, указанной в Приложении 4 к настоящей Инструкции. Кредитная организация обязана обеспечить выполнение мероприятий в объеме и сроки, предусмотренные планом мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.
5.5. В случае предъявления кредитной организации требования о доработке плана мер по финансовому оздоровлению кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России доработанный план мер по финансовому оздоровлению в срок не позднее 15 календарных дней с момента получения указанного требования.