2.3. Порядок формирования ФРФ-2
Общий объем средств ФРФ-2, формируемый за счет двух основных источников (п. 2.1), при равномерных темпах размещения, выкупа и погашения облигаций МГЖОЗ-2 и стабильных соотношениях пропорций между ними, начиная со 2-го квартала размещения облигаций, должен составлять в среднем от 5 (неснижаемый остаток) до 10% от суммарного денежного эквивалента размещенных и непогашенных облигаций.
При этом по мере возрастания массы и доли средств от начисляемых Эмитенту процентов по остаткам на субсчете ФРФ-2 сумма и доля направляемых на этот субсчет средств от продажи облигаций соответственно уменьшаются.
В случае резкого изменения указанных выше темпов и пропорций доля объема средств ФРФ-2 от суммарного денежного эквивалента размещенных и непогашенных облигаций может пересматриваться Наблюдательным советом (п. 11 настоящего Постановления).
Размер доли средств от продажи облигаций, направляемой в ФРФ-2, определяется с учетом накопленной суммы средств от начисленных Эмитенту процентов по остаткам на субсчете ФРФ-2 и устанавливается один раз в месяц Эмитентом (протокол совместного решения департаментов экономической политики и развития г. Москвы, муниципального жилья и строительства оформляется до 26 числа текущего месяца на последующий месяц и передается менеджеру), при этом:
- на первый квартал размещения облигаций размер доли средств, подлежащей зачислению на субсчет ФРФ-2, устанавливается на уровне 3 (Трех) % от суммы средств, поступивших от продажи облигации;
- на второй квартал размещения облигаций общая доля средств ФРФ-2 по двум основным источникам (п. 2.1), устанавливается в размере 5 (Пять) % от суммарного денежного эквивалента размещенных и непогашенных облигаций.
- на последующие месяцы размещения облигаций объем ФРФ-2 устанавливается в размере до 10 (Десяти) % от суммарного денежного эквивалента размещенных и непогашенных облигаций.
III. Порядок использования средств ФРФ-2
3.1. Выкуп облигаций у их владельцев осуществляется менеджером по поручению Эмитента, оформленному специальным договором. Методика определения цены выкупа облигаций и порядок осуществления и оформления выкупа изложены соответственно в приложениях N 3 и N 4 к настоящему Постановлению.
При предъявлении владельцем облигаций к выкупу, после соответствующего оформления этой сделки у Регистратора и заключения между владельцем и менеджером договора купли-продажи, менеджер в течение не более 10 банковских дней оплачивает владельцу стоимость выкупаемого пакета облигаций из средств ФРФ-2 (наличными или по желанию владельца по безналичному расчету). Информация об этом предоставляется Эмитенту в установленном порядке. Выплаченные из ФРФ-2 средства восполняются из указанных выше источников (пп. 2.1 и 2.2) до размеров и в режиме времени согласно п. 2.3.
3.2. В случае резкого увеличения предъявления облигаций МГЖОЗ-2 со стороны владельцев к выкупу и недостаточности необходимых для этого средств ФРФ-2 действует следующий механизм оперативного пополнения ФРФ-2:
3.2.1. менеджер оперативно (в день массового предъявления облигаций к выкупу) информирует об этом Эмитента (Департаменты муниципального жилья и строительства) с указанием количества предъявленных облигаций и остатков средств на субсчете ФРФ-2.
3.2.2. Департамент муниципального жилья в суточный срок после обращения менеджера проводит сверку полученных данных со своими учетными данными и при их совпадении информирует Департамент строительства о необходимости срочного перечисления средств в требуемом объеме из внебюджетного жилищно-инвестиционного фонда г. Москвы на субсчет ФРФ-2.
При расхождении данных менеджера с учетными данными Департамента муниципального жилья последний делает менеджеру запрос по обоснованию представленных данных, не задерживая при этом указанного выше перечисления средств в ФРФ-2.
Если представленные менеджером данные окажутся не верны, он обязан компенсировать излишне затребованные средства путем перечисления их не более чем в 3-х дневный срок на соответствующий счет Департамента строительства во внебюджетный жилищно-инвестиционный фонд г. Москвы.
В случае превышения трехдневного срока перечисления указанных средств менеджер из собственных источников выплачивает пени (в размере, устанавливаемом в Договоре об открытии, обслуживании и закрытии Специального счета Эмитента) , которые зачисляются во внебюджетный жилищно-инвестиционный фонд г. Москвы.
3.2.3. Департамент строительства по получении информации от Департамента муниципального жилья в суточный срок отдает распоряжение о перечислении средств в заявленном объеме из внебюджетного жилищно-инвестиционного фонда на субсчет ФРФ-2 Специального счета Эмитента.
При задержке поступления этих средств на указанный счет более чем на 5 дней по вине Департамента строительства он из собственных источников выплачивает менеджеру пени в размере, установленном в Договоре (п.3.2.2).
В случае, если по этой причине владелец не получит положенных ему денег в установленный срок(10 дней) и обратится с претензиями к менеджеру, то ответственность по претензиям возлагается на Департамент строительства. Это же правило действует в отношении других участников сделки по выкупу облигаций, виновных в задержке выплаты средств владельцу.
3.2.4. Изъятые из внебюджетного жилищно-инвестиционного фонда средства для обеспечения выкупа облигаций компенсируются при очередном перечислении выручки от продажи облигаций МГЖОЗ-2 с Накопительного счета менеджера на Специальный счет Эмитента при условии пополнения субсчета ФРФ-2 до установленных размеров.
3.2.5. При отсутствии или недостаточности средств во внебюджетном жилищно-инвестиционном фонде г. Москвы для обеспечения массового выкупа облигаций Департамент муниципального жилья по согласованию с Департаментом строительства на основании п. 18 настоящего постановления дает оперативные указания уполномоченным риэлторским фирмам, осуществляющим продажу муниципального жилья, срочно перечислить денежные средства, вырученные от последней или ближайшей продажи квартир, на субсчет ФРФ-2 Специального счета Эмитента, минуя счет внебюджетного жилищно-инвестиционного Фонда г. Москвы, с последующей компенсацией временно изъятых средств в порядке, указанном в п.3.2.4.
3.2.6. В случае, если указанных выше источников окажется недостаточно для обеспечения массового выкупа облигаций у их Владельцев, Департаменты муниципального жилья и строительства совместно с Департаментом экономической политики оперативно оформляют в установленном порядке запрос (заявку) на выделение из резервного фонда бюджета г. Москвы необходимых средств для временного покрытия дефицита ФРФ-2 с последующей компенсацией их в порядке, аналогичном изложенному в п. 3.2.4.
3.2.7. Во всех указанных в настоящем пункте случаях при задержке независимо от причин поступления средств на субсчет ФРФ-2, в целях соблюдения установленного срока (10 банковских дней) выплаты средств Владельцу за предъявленные им к выкупу облигации, Эмитент (Департамент строительства) обращается к менеджеру, участникам Московского облигационного Синдиката или уполномоченным банкам Правительства Москвы с просьбой о временном кредитовании Эмитента на договорных условиях с последующим возвратом выданного кредита и процентов по нему в безусловном порядке из средств от продажи облигаций МГЖОЗ-2, поступающих на Накопительный счет менеджера.
3.2.8. Если массовое предъявление облигаций к выкупу принимает устойчивый характер, Департаменты муниципального жилья, строительства, экономической политики и развития г. Москвы, представляют в Наблюдательный совет, созданный в соответствии с п. 11.1 настоящего постановления, предложения об изменении нормативов, порядка формирования, пополнения и использования ФРФ-2, установленных в настоящем приложении.
Приложение N 7
к постановлению
Правительства Москвы
от 4 июня 1996 г. N 466
Положение о порядке формирования, использования и пополнения Жилищного фонда обеспечения второго и третьего выпусков облигаций МГЖОЗ
1. Общие положения
1.1. С целью резервирования жилой площади для погашения и обеспечения (в случае недостатка денежных средств в Финансовых резервных фондах) выкупа облигаций 2-го и 3-го выпусков МГЖОЗ (далее - облигаций), на срок их обращения Департамент муниципального жилья (далее - Эмитент) формирует Жилищный фонд обеспечения МГЖОЗ (далее - Фонд).
1.2. Данное положение регламентируется следующими документами: Постановлением правительства Москвы от 4.06.96 г. N 466 "О втором выпуске облигаций Московского государственного жилищного облигационного займа", Положением об обслуживании и обращении выпусков московских жилищных облигаций, утвержденным Постановлением правительства Москвы от 27.09.94 г. N 876 "О выпуске Московского жилищного облигационного займа", в части не противоречащей Постановлению правительства Москвы от 9.04.96 г. и принятым во исполнение его документам, действующим законодательством Российской Федерации.
1.3. Фонд создается на основании распорядительного документа правительства Москвы из общего фонда жилья, строящегося по заказу правительства Москвы для коммерческой продажи, в типовых домах крупнопанельного домостроения, расположенных в местах массовой застройки согласно программе жилищного строительства (в настоящее время: Жулебино, Митино, Южное Бутово, Марьинский парк, Ново-Косино). В Фонд включаются квартиры в домах, на которые Эмитенту поступили экспликации (степень готовности к заселению 3-4 месяца).
1.4. Ликвидация Фонда производится при завершении обращения облигаций МГЖОЗ либо по постановлению Правительства Москвы. При ликвидации Фонда квартиры (комнаты) оставшиеся в нем передаются Уполномоченным риэлторам для коммерческой продажи, что утверждается соответствующим актом передачи.
2. Объем и состав Фонда
2.1. Объем жилой площади, подлежащей направлению в Фонд определяется для каждого выпускаемого транша равным его объему и утверждается распорядительным актом Эмитента.
2.2. Текущий объем Фонда должен соответствовать выраженному в квадратных метрах общей жилой площади объему облигаций текущего транша, находящегося в обращении (т.е. выпущенных и не погашенных), и включать в себя жилую площадь в типовых домах массовой застройки с полным набором типовых квартир (однокомнатные, двухкомнатные, трехкомнатные), исключая квартиры, расположенные на 1-2-м и последних этажах, а также квартиры, которые пользуются на рынке жилья меньшим спросом в силу качественных или иных недостатков. Содержимое Фонда корректируется в соответствии с графиком сдачи новых домов, утвержденным Департаментом строительства, и на основании данных поступающих от депозитария МГЖОЗ (далее - Депозитарий) и управляющей структуры Фонда.
2.3. Фонд предназначается для:
2.3.1. обеспечения эмиссии облигаций 2-го и 3-го выпусков МГЖОЗ (залоговый фонд жилья) в объемах, установленных соответствующими Проспектами эмиссий;
2.3.2. погашения облигаций МГЖОЗ квартирами (резервный фонд жилья) в объеме до 40% квартир от общего объема Фонда с готовностью к заселению в течение 4-х месяцев;
2.3.3. создания страхового резерва жилья для оперативной продажи с целью пополнения финансовых резервных фондов, предназначенных для обеспечения выкупа менеджером облигаций у их Владельцев (страховой фонд жилья) в объеме до 5% квартир от общего объема Фонда с полной готовностью к заселению.
2.4. По решению Эмитента возможно пополнение Фонда квартирами (комнатами), полученными от Владельцев облигаций, погашающих свои облигации квартирой (комнатой) с зачетом ранее принадлежавшей квартиры (комнаты). При этом:
2.4.1. Облигационный эквивалент стоимости этих квартир (комнат) определяется в облигациях 2-го выпуска исходя из текущей рыночной стоимости такой квартиры (комнаты), определяемой экспертным путем, но не ниже той стоимости, за которую эта квартира (комната) была зачтена Владельцу.
2.4.2. Если квартира (комната) зачтена при погашении облигаций 3-го выпуска, то производится перерасчет стоимости квартиры (комнаты) в облигации 2-го выпуска по соотношению, пропорциональному соотношению между номинальными ценами облигаций 2-го и 3-го выпуска.
2.4.3. Квартира (комната), зачтенная при погашении облигаций 2-го выпуска, может погашаться тем же количеством облигаций 3-го выпуска. При этом в дальнейшем Владелец теряет право погашения облигаций 3-го выпуска и снимается с учета нуждающихся в улучшении жилищных условий по месту жительства.
2.4.4. Квартиры (комнаты), полученные от Владельцев, погашающих свои облигации в форме квартир с зачетом ранее принадлежавшей квартиры, не включаются в определенный в п. 2.2 текущий объем Фонда.
2.5. Замена адресов квартир, включенных в состав Фонда, осуществляется по решению руководителя Департамента муниципального жилья.
3. Осуществление резервной функции Фонда
3.1. В случае исчерпания денежных источников поддержания ликвидности облигаций в действие вступает механизм финансирования поддержания рынка облигаций за счет продажи на коммерческой основе квартир из страхового фонда жилья (п.2.3.3), который заключается в следующем: