анкета (приложение 4 к настоящему Положению) - для физических лиц;
анкета (приложение 5 к настоящему Положению) - для юридических лиц.
Сведения об изменении анкетных данных указанных лиц в течение двух рабочих дней со дня поступления информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, направляются кредитной организацией в подразделение Банка России.
При отсутствии уведомления лицами, указанными в абзаце первом настоящего пункта, кредитной организации об изменении их анкетных данных кредитная организация не позднее пяти рабочих дней со дня выявления указанных изменений уведомляет об этом подразделение Банка России.
Юридические лица - владельцы акций (долей) кредитной организации и юридические лица, осуществляющие контроль, в течение месяца со дня назначения (освобождения от должности) их единоличного исполнительного органа уведомляют об этом кредитную организацию с приложением анкеты (приложение 5 к настоящему Положению), заполненной с учетом произошедших изменений в отношении их единоличного исполнительного органа. Сведения об изменении единоличного исполнительного органа указанных лиц направляются кредитной организацией в подразделение Банка России в течение двух рабочих дней со дня их поступления.
Подразделение Банка России в целях подтверждения соответствия указанного в абзаце первом настоящего пункта лица требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", рассматривает указанные документы в течение одного месяца со дня их получения.
В случае выявления фактов несоответствия лица, представившего изменения анкетных данных, требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", подразделение Банка России направляет кредитной организации предписание, предусмотренное пунктом 4.6 настоящего Положения.
4.5. Для оценки деловой репутации лиц, указанных в пункте 4.1 настоящего Положения, подразделение Банка России принимает во внимание следующие сведения:
информацию, содержащуюся в материалах проверок кредитных организаций (филиалов), проведенных Банком России, аудиторскими организациями, финансовыми, правоохранительными и другими органами;
информацию временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и их уполномоченных представителей в случае, если юридическими лицами, указанными в пункте 4.1 настоящего Положения, являются кредитные организации;
информацию, полученную у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц;
сведения об указанных лицах в базе данных, ведение которой осуществляется Банком России в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
иные документально подтвержденные сведения.
Если приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, является другая кредитная организации, подразделение Банка России запрашивает информацию об указанной кредитной организации (в том числе о ее единоличном исполнительном органе), позволяющую сделать заключение о наличии (отсутствии) оснований, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", у подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.
Подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, являющейся приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, должно направить свое заключение о соответствии ее деловой репутации с учетом оценки деловой репутации ее единоличного исполнительного органа не позднее 20 календарных дней с момента получения указанного запроса.
В случае если приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, а также единоличным исполнительным органом указанных лиц является нерезидент, Банк России вправе запросить у центрального банка и (или) органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, информацию о деловой репутации указанного лица, а также о деловой репутации его единоличного исполнительного органа.
4.6. Оценка деловой репутации владельцев акций (долей) кредитной организации, лиц, осуществляющих контроль, а также единоличного исполнительного органа юридического лица - владельца акций (долей) кредитной организации, единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль, проводится подразделением Банка России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций. По основаниям, предусмотренным абзацами шестым, седьмым, девятым и десятым пункта 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", деловая репутация указанных лиц признается соответствующей установленным требованиям, если с даты внесения в базу данных Банка России последней записи о несоответствии указанного в настоящем абзаце лица перечисленным требованиям прошло более пяти лет.
В течение 30 календарных дней со дня выявления фактов неудовлетворительной деловой репутации владельцев акций (долей) кредитной организации, лиц, осуществляющих контроль, единоличного исполнительного органа юридического лица - владельца акций (долей) кредитной организации, единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль, подразделение Банка России направляет указанным лицам предписание (приложение 8 к настоящему Положению) с требованием об устранении выявленных нарушений или уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее - предписание).
Копии указанного предписания направляются в кредитную организацию и акционеру (участнику) кредитной организации, в отношении которого осуществляется контроль, почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
Указанные в абзаце первом настоящего пункта лица обязаны исполнить предписание в срок не более 90 дней со дня его получения.
Со дня получения такого предписания и до дня его исполнения или отмены акционеры (участники) кредитной организации имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации, в соответствии со статьей 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Предписание подлежит отмене Банком России (подразделением Банка России) в случае выполнения кредитной организацией указанных в нем требований.
Указанные в абзаце втором настоящего пункта лица информируют подразделение Банка России об устранении фактов нарушения установленных федеральными законами требований, предъявляемых к их деловой репутации, или об уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля, с предоставлением документов, подтверждающих выполнение предписания:
протокола заседания уполномоченного органа управления юридического лица - владельца акций (долей) кредитной организации или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в котором зафиксировано решение об освобождении от должности (замене) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица, деловая репутация которого не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", подписанного председателем совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица или иным уполномоченным лицом;
документов, подтверждающих уменьшение участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, документов, подтверждающих совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.
Подразделение Банка России в течение пяти рабочих дней со дня получения этих документов рассматривает указанные документы и в случае отсутствия замечаний уведомляет в произвольной письменной форме указанные в абзаце втором и третьем настоящего пункта лица об отмене предписания.
В случае неисполнения предписания Банк России вправе в судебном порядке требовать уменьшения участия в уставном капитале кредитной организации акционеров (участников), указанных в абзаце втором настоящего пункта, до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении таких акционеров (участников).
4.7. Подразделение Банка России вносит информацию в соответствующие базы данных Банка России по результатам рассмотрения вопроса о соответствии деловой репутации указанных в настоящей главе лиц, а также предписаний и уведомлений об отмене предписаний, направленных указанным лицам в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом 4.6 настоящего Положения.
Глава 5. Ведение Банком России базы данных в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы Российской Федерации
5.1. В целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (банковских групп), стабильности банковской системы Российской Федерации в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ведется централизованная база данных о лицах, указанных в пунктах 2.1, 3.1 и 4.1 настоящего Положения, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (далее - база данных).
Уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (далее в настоящей главе - подразделение Банка России) вносит сведения в базу данных в течение трех рабочих дней с даты, определяемой в соответствии с порядком, установленным в приложении 2 к настоящему Положению.
Подразделение Банка России принимает решение об исключении сведений об указанных лицах из базы данных в срок, не превышающий 14 календарных дней с даты истечения срока, установленного пунктом 5.8 настоящего Положения, либо наступления оснований, предусмотренных пунктом 5.9 настоящего Положения.
5.2. В базу данных (приложение 9 к настоящему Положению) вносятся сведения о:
5.2.1. членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации:
имеющих неснятую или непогашенную судимость (судимости) за совершение умышленных преступлений (в том числе если судом назначено наказание в виде лишения права заниматься банковской деятельностью);
являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) на дату отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
полномочия которых в качестве членов совета директоров (наблюдательного совета) прекращены в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (при наличии документально подтвержденных доказательств причастности члена совета директоров (наблюдательного совета) к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций);
являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, в которой в соответствии с приказом Банка России введена временная администрация по управлению кредитной организацией, за исключением случая введения временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 44, ст. 4981, 2009, N 29, ст. 3630, 2011, N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308) (далее - Федеральный закон "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года") (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);
являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, в отношении которой с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (при отсутствии информации об участии члена совета директоров (наблюдательного совета) в принятии решений или совершении действий, направленных на устранение оснований для осуществления указанных в настоящем абзаце мер);
представивших недостоверные сведения в отношении ограничений, установленных федеральными законами, препятствующих их выдвижению (избранию) в члены совета директоров (наблюдательного совета);
которые признаны выбывшими из состава совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в установленных частью пятой статьи 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" случаях;
деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (при наличии у подразделения Банка России документально подтвержденных сведений об указанных фактах);
в отношении которых присутствуют иные установленные законом основания, препятствующие их выдвижению (избранию) в члены совета директоров (наблюдательного совета).
Сведения о лицах, освобожденных от обязанностей членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, вносятся в базу данных в случае получения подразделением Банка России документально подтвержденной информации о наличии оснований для внесения в базу данных, предусмотренных настоящим пунктом Положения.
При внесении в базу данных сведений о членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации также вносится информация о его председателе совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.
5.2.2. о руководителях кредитной организации (филиала), лицах, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации, и лицах, на которые возложены отдельные обязанности руководителей кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации:
занимающих должности в кредитной организации, в которой в соответствии с приказом Банка России введена временная администрация по управлению кредитной организацией, за исключением случая введения временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);
занимающих должности в кредитной организации, в отношении которой с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (при отсутствии информации об участии соответствующего лица в принятии решений или совершении действий, направленных на устранение оснований для осуществления указанных в настоящем абзаце мер);
занимавших должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (в том числе занимавших одновременно должность руководителя, главного бухгалтера филиала этой же кредитной организации) в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
деятельность которых привела к направлению в кредитную организацию предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций), а также к неоднократному (два и более раза в течение последних 12 месяцев) неисполнению предписаний Банка России об устранении нарушений в деятельности кредитной организации (филиала) в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";