4.1. Заключительный анализ, включающий расчет значений всех критериев (далее - заключительный анализ), проводит территориальное учреждение.
Цель заключительного анализа - подготовка заключения территориального учреждения о возможности или невозможности поддержки ходатайства банка.
4.2. Территориальное учреждение определяет подразделение, осуществляющее функции по координации действий при проведении заключительного анализа. Указанные функции могут быть возложены территориальным учреждением на подразделение территориального учреждения, к компетенции которого относится принятие решений по вопросам государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, или иное подразделение территориального учреждения (далее - уполномоченное подразделение территориального учреждения).
4.3. Документы, подготовленные по результатам тематической инспекционной проверки банка (акт (сводный акт) проверки, докладная записка о результатах проверки, подготовленная в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26.09.2003, N 5118 ("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67) (далее - докладная записка о результатах проверки)), не позднее следующего рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки направляются руководителем рабочей группы по проведению проверки на рассмотрение должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение тематической инспекционной проверки, в уполномоченное подразделение территориального учреждения, координатору территориального учреждения, а также в подразделения территориального учреждения.
4.4. Уполномоченное подразделение территориального учреждения готовит сводное заключение, включающее заключения подразделений территориального учреждения, и направляет его на рассмотрение руководителю территориального учреждения. Условия соответствия банка требованиям к участию и показатели финансовой устойчивости банка в составе заключения по результатам заключительного анализа, указанного в приложении 3 к настоящему Положению, определяются и рассчитываются по состоянию на последнюю месячную отчетную дату, предшествующую дате завершения тематической инспекционной проверки (для группы показателей оценки доходности, предусмотренных Указанием об оценке, - на последнюю квартальную отчетную дату), с учетом внесенных территориальным учреждением корректировок в показатели деятельности банка по результатам тематической инспекционной проверки, а также фактов, которые произошли после последней месячной отчетной даты перед датой завершения тематической инспекционной проверки и которые могут повлиять на изменение показателей соответствия банка требованиям к участию. Учтенные факты включаются в сводное заключение.
4.5. Заключение по результатам заключительного анализа о возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка утверждается руководителем территориального учреждения. В территориальных учреждениях, в которых создан коллегиальный орган по вопросам банковского надзора, сводное заключение может быть рассмотрено коллегиальным органом до утверждения заключения территориального учреждения о возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка.
4.6. Территориальное учреждение в течение двух рабочих дней со дня утверждения заключения в соответствии с пунктом 4.5 настоящего Положения направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) заключение о возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка с приложением заключения по результатам заключительного анализа по форме приложения 3 к настоящему Положению, копий акта (сводного акта) тематической инспекционной проверки и докладной записки о результатах проверки, копии возражений и замечаний банка к акту проверки (при наличии).
4.7. Общий срок заключительного анализа не может превышать двух месяцев со дня завершения тематической инспекционной проверки при соблюдении общей продолжительности проведения предварительного анализа, тематической инспекционной проверки и заключительного анализа, установленной пунктом 1.4 настоящего Положения.
Глава 5. Вынесение положительного или отрицательного заключения Комитетом банковского надзора Банка России
5.1. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение трех рабочих дней со дня поступления документов, перечисленных в пункте 4.6 настоящего Положения, направляет их копии руководителям структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России.
5.2. Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и Главная инспекция кредитных организаций Банка России в срок, не превышающий четырнадцати рабочих дней после дня получения документов, перечисленных в пункте 4.6 настоящего Положения, от Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, направляют последнему оценку соответствия банка требованиям к участию по форме приложения 4 к настоящему Положению. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России также готовит оценку соответствия банка требованиям к участию по форме приложения 4 к настоящему Положению.
Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе в срок, не превышающий четырнадцати рабочих дней с даты получения документов, указанных в абзаце первом данного пункта, направить в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России свои предложения по оценке соответствия банка требованиям к участию по форме приложения 4 к настоящему Положению.
5.3. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России направляет Председателю КБН Банка России материалы по форме приложения 5 к настоящему Положению, включающие материалы, подготовленные иными структурными подразделениями Банка России, а также иные материалы, поступившие в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, по вопросу оценки соответствия банка требованиям к участию.
5.4. Территориальное учреждение до даты вынесения КБН Банка России заключения о соответствии банка требованиям к участию сообщает Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России информацию, которая имеет значение для вынесения Банком России положительного или отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию (в том числе информацию, выявленную в процессе осуществления банковского надзора после последней месячной отчетной даты, предшествующей дате завершения тематической инспекционной проверки), не позднее следующего дня со дня получения такой информации.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России направляет полученную от территориального учреждения информацию руководителям структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, не позднее следующего рабочего дня со дня получения от территориального учреждения указанной информации.
Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и Главная инспекция кредитных организаций Банка России обязаны, а руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе в течение пяти рабочих дней с даты получения документов, указанных в абзаце втором данного пункта, направить в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России обновленную с учетом поступившей информации оценку соответствия банка требованиям к участию по форме приложения 4 к настоящему Положению или сообщить об отсутствии дополнительных предложений к оценке соответствия банка требованиям к участию, направленной в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в соответствии с пунктом 5.2 настоящего Положения.
Руководители Департамента банковского регулирования и надзора Банка России, Главной инспекции кредитных организаций Банка России, иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, направляют в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России информацию, которая имеет значение для вынесения Банком России положительного или отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию (в том числе информацию, выявленную в процессе осуществления банковского надзора после последней месячной отчетной даты, предшествующей дате завершения тематической инспекционной проверки) и которая поступила в период от даты направления ими предложений в соответствии с пунктом 5.2 настоящего Положения до даты направления Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Председателю КБН Банка России материалов в соответствии с пунктом 5.3 настоящего Положения. Поступившая в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России информация включается в состав материалов, подготовленных в соответствии с пунктом 5.3 настоящего Положения.
5.5. Дата проведения заседания КБН Банка России для вынесения заключения о соответствии банка требованиям к участию определяется его Председателем, но не может превышать четырех рабочих дней со дня получения материалов в соответствии с пунктом 5.3 настоящего Положения от Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
5.6. Решение КБН Банка России подлежит направлению в банк, а его копия - в территориальное учреждение в установленном Банком России порядке не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения, по форме приложения 6 к настоящему Положению в случае принятия решения о вынесении положительного заключения или по форме приложения 7 к настоящему Положению в случае принятия решения о вынесении отрицательного заключения.
Решения КБН Банка России по формам приложений 6 и 7 к настоящему Положению подписываются Председателем КБН Банка России либо лицом, его замещающим.
В случае принятия КБН Банка России решения о вынесении положительного заключения Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения, уведомляет об указанном решении Агентство по страхованию вкладов по форме приложения 8 к настоящему Положению. Уведомление подписывается Председателем КБН Банка России либо лицом, его замещающим.
Глава 6. Особенности рассмотрения повторного ходатайства банка
6.1. В случае вынесения Банком России отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию банк вправе после устранения выявленных несоответствий подать в территориальное учреждение повторное ходатайство, за исключением случаев, когда имеются основания для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Повторное ходатайство может содержать доказательства устранения выявленных несоответствий банка требованиям к участию.
Повторное ходатайство подается банком в срок, не превышающий шестнадцати месяцев со дня вступления в силу Федерального закона.
6.2. Рассмотрение Банком России повторного ходатайства и вынесение по нему заключения должны быть завершены в срок, не превышающий двадцати одного месяца со дня вступления в силу Федерального закона. При наличии оснований для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с законодательством Российской Федерации территориальное учреждение возвращает банку поступившее ходатайство без рассмотрения в течение тридцати календарных дней со дня его поступления с указанием основания возврата, предусмотренного частью 6 статьи 45 Федерального закона. Копию письма о возврате повторного ходатайства банка территориальное учреждение направляет в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.
6.3. Повторное ходатайство рассматривается в соответствии с главами 2 - 5 настоящего Положения с учетом следующих особенностей:
координатор территориального учреждения проводит предварительный анализ в течение тридцати календарных дней со дня регистрации повторного ходатайства банка в соответствии с пунктом 1.2 настоящего Положения;
пункты 2.7 и 2.8 настоящего Положения при рассмотрении повторного ходатайства не применяются;
в задании на проведение проверки координатор территориального учреждения должен предусмотреть проверку указанной банком в повторном ходатайстве информации об устранении выявленных несоответствий банка требованиям к участию;
уполномоченное подразделение территориального учреждения организует проведение заключительного анализа не позднее тридцати календарных дней после получения от руководителя рабочей группы по проведению проверки акта (сводного акта) проверки и докладной записки о результатах проверки банка;
для вынесения заключения о возможности (невозможности) поддержки повторного ходатайства банка территориальное учреждение вправе пригласить на обсуждение указанного вопроса лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа банка, либо председателя совета директоров (наблюдательного совета) банка, либо иных представителей банка (далее - уполномоченные лица банка);
на заседание КБН Банка России могут быть приглашены представители территориального учреждения и (или) уполномоченные лица банка, ходатайство которого рассматривается. Вопрос о необходимости приглашения на заседание КБН Банка России представителей территориального учреждения и уполномоченных лиц банка решается Председателем КБН Банка России при определении даты заседания. Приглашение на заседание КБН Банка России доводится до сведения территориального учреждения и (или) банка секретарем КБН Банка России посредством передачи информации телефонограммой, по электронной почте или иным оперативным видом связи.
6.4. КБН Банка России по итогам рассмотрения повторного ходатайства принимает решение о вынесении положительного заключения на повторное ходатайство или решение о вынесении отрицательного заключения на повторное ходатайство.
Решение КБН Банка России подлежит направлению в банк, а его копия - в территориальное учреждение в установленном Банком России порядке не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения, по форме приложения 9 к настоящему Положению (решения о вынесении положительного заключения на повторное ходатайство) или по форме приложения 10 к настоящему Положению (решения о вынесении отрицательного заключения на повторное ходатайство).
В случае принятия КБН Банка России решения о вынесении положительного заключения на повторное ходатайство Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения, уведомляет об указанном решении Агентство по страхованию вкладов по форме приложения 8 к настоящему Положению.
Решения КБН Банка России по формам приложений 9 и 10 к настоящему Положению, а также уведомление по форме приложения 8 к настоящему Положению подписываются Председателем КБН Банка России либо лицом, его замещающим.
Глава 7. Заключительные положения
7.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка Российской Федерации С.М.ИГНАТЬЕВ
Приложение 1
к Положению Банка России от 16 января 2004 г. N 248-П"О порядке рассмотрения Банком России ходатайства банка о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов"
 | |
| 540 × 233 пикс. Открыть в новом окне | |
Таблица 1. Результаты предварительного анализа соответствия требованиям к участию
 | |
| 540 × 523 пикс. Открыть в новом окне | |
 | |
| 540 × 511 пикс. Открыть в новом окне | |
<*> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати операционных дней.
Таблица 2. Результаты расчета показателей финансовой устойчивости
 | |
| 540 × 558 пикс. Открыть в новом окне | |
 | |
| 540 × 539 пикс. Открыть в новом окне | |
 | |
| 540 × 333 пикс. Открыть в новом окне | |
Таблица 3. Комментарии к результатам предварительного анализа соответствия требованиям к участию
<*> В таблицу 3 координатор территориального учреждения включает информацию, аргументирующую результаты предварительного анализа (таблица 1) и расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).