Положение от 09.06.2005 N 271-П "О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям"
Настоящее Положение разработано на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157, N 52 (часть 1), ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, 3469, 3470; 2001, N 26, ст. 2586, N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700, N 50, ст. 4855, N 52 (часть 1), ст. 5033, 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233), Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565, N 50, ст. 4855; N 52 (часть 1) ст. 5037; 2004, N 45, ст. 4377), и определяет организацию работы территориального учреждения Банка России (далее - территориальное учреждение) по рассмотрению документов (в том числе сроки рассмотрения), представляемых для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, для получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации, а также порядок ведения баз данных по кредитным организациям и их подразделениям.
Настоящее Положение устанавливает порядок учета территориальными учреждениями информации о выданных свидетельствах о государственной регистрации кредитных организаций и лицензиях на осуществление банковских операций; разрешениях на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации; решениях, принятых по результатам рассмотрения вопроса о согласовании кандидата на должность руководителя, а также порядок ведения баз данных по кредитным организациям и их подразделениям.
Глава 1. Общие положения
1.1. Территориальное учреждение рассматривает документы, представляемые ему учредителями кредитной организации при ее создании, приобретателями акций (долей) кредитной организации (одним из приобретателей акций (долей) кредитной организации, входящим в группу лиц - приобретателей), доверительным управляющим акций (долей) кредитной организации либо уполномоченным лицом (далее - заявитель) по вопросам:
государственной регистрации кредитных организаций при их создании путем учреждения и выдачи лицензий на осуществление банковских операций;
государственной регистрации кредитных организаций при их создании путем реорганизации и выдачи лицензий на осуществление банковских операций;
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитных организаций (в том числе связанных с изменением статуса кредитных организаций или вида небанковских кредитных организаций);
расширения деятельности кредитных организаций путем получения лицензий на осуществление банковских операций;
открытия (закрытия) обособленных подразделений кредитной организации и внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала);
изменения местонахождения (адреса) подразделений кредитных организаций (филиала);
изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации;
предварительного согласия на приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации (в случаях, установленных нормативными актами Банка России);
согласования кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации (далее - руководители);
замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками;
получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.
1.2. Порядок работы территориального учреждения и сроки рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение по вопросам ликвидации кредитной организации и принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, регламентируется иными нормативными актами Банка России, предусматривающими порядок рассмотрения заключения территориального учреждения о результатах ликвидации кредитной организации и принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией.
1.3. Организация работы и сроки рассмотрения ходатайств кредитных организаций о вынесении Банком России заключения о соответствии кредитных организаций требованиям к участию в системе страхования вкладов, а также заявлений кредитных организаций об отказе от привлечения во вклады денежных средств физических лиц, открытия и ведения банковских счетов физических лиц, представляемых в территориальное учреждение, регламентируется иными нормативными актами Банка России.
1.4. Финансовое положение кредитной организации оценивается:
банка - в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28);
небанковской кредитной организации - в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций.
Глава 2. Сроки рассмотрения документов
2.1. Регистрация документов, представленных в территориальное учреждение заявителем, осуществляется в порядке, предусмотренном иными нормативными актами Банка России, регламентирующими делопроизводство в учреждениях системы Банка России.
2.2. Датой представления заявителем документов в территориальное учреждение является дата их регистрации территориальным учреждением.
2.3. В территориальном учреждении течение срока рассмотрения представленных документов начинается на следующий рабочий день после календарной даты их регистрации территориальным учреждением. Срок рассмотрения документов не должен превышать:
3 месяца - при подготовке заключения о возможности государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения (за исключением случая, предусмотренного абзацем восемнадцатым настоящего пункта);
90 календарных дней - при подготовке заключения о расширении деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;
2 месяца - при подготовке заключения о возможности государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования;
15 календарных дней - при подготовке заключения о соответствии новых помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, при реорганизации кредитной организации в форме слияния и присоединения;
45 календарных дней - при подготовке заключения о возможности изменения статуса кредитной организации (с небанковской кредитной организации на банк);
1 месяц - при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации (представление учредительных документов в новой редакции), не связанных с заменой лицензий, а также связанных с заменой лицензий в случаях, установленных актами Банка России (за исключением случая, предусмотренного абзацем шестнадцатым настоящего пункта);
Абзац восьмой утратил силу;
30 календарных дней - при принятии решения по вопросу выдачи предварительного согласия на приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;
1 месяц - при принятии решения по вопросу о возможности согласования кандидата на должность руководителя;
1 месяц - при принятии решения о внесении сведений об открытии филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера - в территориальном учреждении, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации, в том числе 20 календарных дней - при рассмотрении документов на открытие филиала кредитной организации в территориальном учреждении по месту открытия филиала кредитной организации;
30 календарных дней - при принятии решения о возможности замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками;
20 календарных дней - при рассмотрении документов об изменении местонахождения (адреса) кредитной организации, связанным с изменением населенного пункта (названия населенного пункта);
10 календарных дней - при рассмотрении документов о закрытии филиала кредитной организации в территориальном учреждении, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации;
20 рабочих дней - при подготовке в территориальном учреждении, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации, заключения о соответствии изменений, вносимых в положение о филиале, требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, уставу кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации;
1 рабочий день - при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года" ("Российская газета" 28 октября 2008 года) в связи с изменением уставного капитала банка;
1 месяц - при подготовке заключения о возможности выдачи разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации;
45 календарных дней - при подготовке заключения о возможности государственной регистрации небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций;
20 календарных дней - при подготовке заключения о возможности изменения статуса кредитной организации (с банка на небанковскую кредитную организацию) и вида небанковской кредитной организации.
2.4. Подготовка заключений о соответствии помещений кредитной организации и ее подразделений (филиала, дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционной кассы вне кассового узла, обменного пункта и иных внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России), для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключений о соответствии требованиям Банка России документов, предусмотренных для случая страхования денежной наличности, осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33) (далее - Инструкция Банка России N 135-И), а также иными нормативными актами Банка России.
2.5. После принятия территориальным учреждением решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, направление в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный осуществлять государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - уполномоченный регистрирующий орган), документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляется в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России N 135-И, а также иными нормативными актами Банка России.
2.6. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов (за исключением случаев государственной регистрации кредитной организации при ее создании, а также случаев, предусмотренных статьей 16, частью седьмой статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности") территориальное учреждение в рабочем порядке посредством факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации) предлагает заявителю устранить выявленные недостатки в течение 5 рабочих дней после получения сообщения. В случае непредставления заявителем в установленный срок документов, подтверждающих устранение выявленных замечаний, территориальное учреждение возвращает заявителю представленные документы не позднее срока, установленного пунктом 2.3 настоящего Положения для каждой процедуры, с указанием в письменной форме причин возврата в соответствии с пунктом 6.7 Инструкции Банка России N 135-И и в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регламентирующими делопроизводство в учреждениях системы Банка России.
По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются.
2.7. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение документы заявителя (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2.6 настоящего Положения) считаются вновь поступившими и рассматриваются в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 2.3 и главой 3 настоящего Положения.
2.8. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
2.9. Территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент банковского регулирования и надзора) информацию о поступлении к нему ходатайств кредитных организаций о расширении деятельности кредитной организации путем получения лицензии на осуществление банковских операций по системе "РЕМАРТ" в порядке и сроки, предусмотренные иными актами Банка России.