В соответствии с частью 2 статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" настоящее Указание устанавливает порядок представления в Банк России ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей (участников).

Настоящее Указание не распространяется на кредитные организации, учредители (участники) которых приняли решение о добровольном объявлении о банкротстве кредитной организации и ее ликвидации в соответствии со статьей 181 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

1. Учредители (участники) (далее - участники), принявшие в установленном порядке решение о прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации, обязаны в течение пяти рабочих дней с даты принятия указанного решения направить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации письменное сообщение о принятом решении, а также ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций (далее - ходатайство).

Если кредитная организация осуществляет размещение эмиссионных ценных бумаг и итоги эмиссии еще не зарегистрированы регистрирующим органом, то наряду с принятием решения о прекращении ее деятельности в порядке ликвидации на общем собрании участников кредитной организации должно быть принято решение о приостановлении размещения таких ценных бумаг и признании выпуска несостоявшимся. В этом случае кредитная организация обязана приостановить эмиссию и довести указанную информацию до сведения лиц, купивших ценные бумаги данного выпуска, и потенциальных владельцев ценных бумаг. В течение пяти рабочих дней кредитная организация обязана представить регистрирующему органу, осуществившему регистрацию выпуска ценных бумаг, протокол общего собрания участников, на котором было принято решение о приостановлении размещения ценных бумаг и признании выпуска несостоявшимся, для подготовки регистрирующим органом уведомления о признании выпуска ценных бумаг несостоявшимся и аннулировании государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

2. Ходатайство составляется по форме согласно Приложению к настоящему Указанию. К ходатайству прилагаются:

протокол собрания участников, на котором принято решение о прекращении деятельности кредитной организации в порядке ликвидации, а также о приостановлении размещения ценных бумаг и признании выпуска несостоявшимся, в случае осуществления кредитной организацией размещения эмиссионных ценных бумаг;

перечень участников кредитной организации, принявших решение о прекращении деятельности в порядке ликвидации (с указанием их наименования (Ф.И.О. - для физических лиц), доли участия в уставном капитале, Ф.И.О. руководителя и почтового адреса), заверенный печатью и подписанный руководителем кредитной организации;

баланс кредитной организации, заверенный печатью и подписанный руководителем кредитной организации и главным бухгалтером на дату принятия решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации;

оценка достаточности стоимости имущества кредитной организации для удовлетворения в полном объеме требований кредиторов. Указанная оценка осуществляется кредитной организацией с учетом рекомендаций Указания Банка России от 13.11.97 N 18-У "О введении в действие новой редакции методических рекомендаций о порядке оценки мероприятий по финансовому оздоровлению (планов санации), утвержденных письмом Банка России от 08.09.97 N 513";

перечень банков - корреспондентов кредитной организации, заверенный печатью и подписанный руководителем кредитной организации и главным бухгалтером на дату принятия решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации.

3. После получения ходатайства кредитной организации территориальное учреждение Банка России в течение десяти рабочих дней рассматривает ходатайство и готовит по нему заключение, в котором указывается о соответствии принятого решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации порядку, установленному федеральными законами, учредительными документами кредитной организации и настоящим Указанием. Кроме того, в заключении дается оценка достаточности стоимости имущества кредитной организации для удовлетворения в полном объеме требований кредиторов.

4. Если представленное кредитной организацией ходатайство свидетельствует о нарушении установленной процедуры принятия решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации, ходатайство возвращается кредитной организации с указанием причины возврата в течение срока, установленного пунктом 3 настоящего Указания. Одновременно кредитной организации направляется предписание об устранении допущенных вышеназванных нарушений по форме приложения 1 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности".

После устранения нарушений установленной процедуры принятия решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитная организация вправе повторно направить соответствующее ходатайство в территориальное учреждение Банка России.

5. При положительном рассмотрении ходатайства кредитной организации территориальное учреждение Банка России направляет подготовленное им заключение по ходатайству в Банк России (Департамент по организации банковского санирования). К заключению прилагаются ходатайство кредитной организации с приложениями, приведенными в пункте 2 настоящего Указания, копии актов последней инспекционной и аудиторской проверки, а также учредительных документов кредитной организации.

6. Если ходатайство кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций получено территориальным учреждением Банка России в период рассмотрения вопроса об отзыве у данной кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, то территориальное учреждение Банка России в ходатайстве об отзыве лицензии на осуществление банковских операций сообщает о принятом участниками кредитной организации решении о прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации. К ходатайству прилагается протокол собрания участников кредитной организации, на котором принято указанное решение.

Если ходатайство об аннулировании у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций получено территориальным учреждением Банка России после направления в Банк России ходатайства об отзыве у данной кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, то территориальное учреждение Банка России в письменной форме сообщает в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о принятом участниками кредитной организации решении о прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации и прилагает протокол собрания участников, на котором принято указанное решение.

О направлении в Банк России ходатайства об отзыве лицензии на осуществление банковских операций территориальное учреждение информирует кредитную организацию, направившую ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в связи с принятием решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации.

7. Рассмотрение ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в Банке России в соответствии с порядком, установленным Положением Банка России от 10.04.98 N 24-П "О порядке рассмотрения в Банке России ходатайств территориальных учреждений Банка России и руководителя временной администрации об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций", если иное не вытекает из существа правоотношений.

Банк России принимает решение об отказе в удовлетворении ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае:

принятия участниками кредитной организации решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации с нарушением действующего законодательства;

принятия участниками кредитной организации решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации при недостаточности стоимости имущества кредитной организации для удовлетворения в полном объеме требований кредиторов (абзац 2 пункта 4 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации);

наличия оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

8. Решение об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций оформляется приказом Банка России в установленном порядке.

9. Кредитная организация обязана в течение пятнадцати рабочих дней с момента принятия Банком России решения об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций возвратить оригинал лицензии на осуществление банковских операций в территориальное учреждение Банка России.

10. Территориальное учреждение Банка России согласовывает состав ликвидационной комиссии кредитной организации, участники которой приняли решение о прекращении ее деятельности в порядке ликвидации, после направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 5 настоящего Указания, до издания приказа Банка России об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций.

11. Ликвидация кредитной организации, у которой аннулирована лицензия на осуществление банковских операций, осуществляется в соответствии с требованиями статей 61-64 Гражданского кодекса Российской Федерации, параграфа 1 главы Х Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в соответствии с порядком, установленным Положением Банка России от 2 апреля 1996 года N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации" (в редакции Указания Банка России от 10 марта 1999 года N 509-У), с учетом особенностей, предусмотренных пунктом 10 настоящего Указания.

12. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".

Приложение

к Указанию ЦБР

от 1 марта 2000 г. N 749-У