Раздел 4. Определение цены погашения облигации
Погашение облигаций производится по цене (Рr, руб.), равной номинальной цене (РNo) облигации, действующей в расчетном месяце, (1), т.е.:
Рr = РNo (4)
Приложение 1
Основные термины, определения и обозначения, используемые в Методике
Средняя себестоимость одного кв. м (Sm) - величина, полученная путем усреднения значений текущей себестоимости одного кв. м в домах, для которых эмитированы облигации одного транша данного выпуска. Ежемесячно рассчитывается ДЭПР.
Норма общей жилой площади (Е), приходящаяся на одну облигацию при ее погашении. Установлена в размере 0,1 кв. м.
Номинальная цена облигации (РNo) - денежное выражение нарицательной (номинальной) стоимости облигации, т.е суммы требования владельца облигаций (Владельца) к Эмитенту по приобретенной облигации. Для облигации 2-го выпуска PNo рассчитывается в зависимости от установленной нормы общей жилой площади, приходящейся на одну облигацию и средней себестоимости одного кв. м.
Коэффициент эмиссионного сбора (Кз) - доля средств, направляемая на оплату эмиссионного сборами равная 0,008 (т.е. 0.8% от зарегистрированного в проспекте эмиссии объема выпуска облигаций).
Коэффициент обслуживания эмиссии (К4), учитывающий расходы на обслуживание МГЖОЗ-2 и рекламу и равный величине 1.06 (6% от номинальной цены).
Цена продажи облигации (РR) - цена по которой осуществляется продажа облигации - номинальная цена облигации, действующая в течение расчетного месяца с учетом эмиссионного сбора и затрат на обслуживание эмиссии.
Цена выкупа облигации (РВ) - цена, по которой осуществляется гарантированный выкуп облигации у Владельца - номинальная цена облигации, действующая в течение расчетного месяца.
Цена погашения облигации (Рr) - цена, по которой осуществляется гарантированное погашение облигации - номинальная цена облигации, действующая в течение расчетного месяца.
Приложение N 4
к постановлению
Правительства Москвы
от 4 июня 1996 г. N 466
Положение о порядке погашения и выкупа облигаций второго выпуска Московского государственного жилищного облигационного займа и предоставления жилой площади владельцам облигаций
Термины и определения
Эмитент - правительство Москвы в лице Департамента муниципального жилья, осуществляющее выпуск облигаций Московского государственного жилищного облигационного займа и несущее ответственность по исполнению обязательств по выпуску, обращению и погашению жилищных облигаций.
Менеджер - Генеральный менеджер - акционерный банк "Инкомбанк", осуществляющий обслуживание Московского государственного жилищного облигационного займа на основе Генерального договора с Эмитентом.
Владелец - физическое лицо, являющееся владельцем облигаций, что подтверждается его регистрацией в Реестре владельцев облигаций Регистратора, обслуживающего МГЖОЗ.
Синдикат - облигационный синдикат - объединение профессиональных участников рынка ценных бумаг, обеспечивающих размещение и обслуживание МГЖОЗ.
Регистратор - специализированный регистратор, осуществляющий деятельность по ведению Реестра владельцев облигаций МГЖОЗ.
Погашение - возврат Эмитентом или уполномоченным им лицом Инвестору нарицательной стоимости облигации в денежной или натуральной форме (в форме квартиры).
Выкуп - обратная продажа облигации Владельцем или уполномоченным им лицом Эмитенту, осуществляемая в рамках размещения облигаций.
I. Общие положения
1.1. Данное положение регламентируется следующими документами: Постановлением правительства Москвы от 19.09.95 г. N 790 "О подготовке второго и третьего выпусков облигаций Московского государственного облигационного жилищного займа", Положением об обслуживании и обращении выпусков московских жилищных облигаций, утвержденным Постановлением правительства Москвы от 27.09.94 г. N 876 "О выпуске Московского жилищного облигационного займа", в части не противоречащей Постановлению правительства Москвы от 19.09.95 г. N 790 и принятым во исполнение его документам, и действующим законодательством Российской Федерации.
1.2. Положение регулирует порядок взаимодействия Инвесторов, Эмитента, менеджера и Регистратора при погашении и выкупе облигаций второго выпуска Московского государственного жилищного облигационного займа (МГЖОЗ).
II. Основные формы погашения и выкупа облигаций
Владелец имеет право предъявить облигации второго выпуска МГЖОЗ для погашения или выкупа. Облигации погашаются и выкупаются менеджером по поручению Эмитента в течение установленного для облигаций второго выпуска срока погашения - 10 лет. При погашении облигаций происходит их изъятие из обращения. При выкупе облигации могут быть проданы менеджером новым Владельцам. При погашении и выкупе пакет облигаций не должен быть обременен какими - либо правами третьих лиц (залог и т.п.).
2.1. Облигации погашаются путем:
2.1.1. предоставления Эмитентом квартиры в собственность Владельца при наличии у Владельца необходимого пакета облигаций, эквивалентного общей площади заявленной им квартиры из состава жилищного фонда обеспечения займа, и права на погашение облигаций в форме квартиры.
При этом Владелец может погасить часть стоимости приобретаемой квартиры путем:
- использования права на безвозмездную субсидию на строительство или приобретение жилья, предоставляемую правительством Москвы в соответствии с Постановлением правительства Москвы от 20.09.94 г. N 795 "О предоставлении гражданам, нуждающимся в улучшении жилищных условий, безвозмездных субсидий на строительство или приобретение жилья в г. Москве";
- получения кредита под залог имеющейся в собственности Инвестора квартиры и других гарантий, принятых в банковской практике;
- продажи имеющейся в собственности Владельца квартиры или комнаты с отсрочкой передачи прав собственности на данную квартиру или комнату до момента оформления прав собственности на новую квартиру (фьючерсная продажа);
2.1.2. погашения облигаций менеджером по поручению Эмитента в денежной форме по окончании срока обращения облигаций данного выпуска или в случае частичного отзыва (сужения) займа Эмитентом.
2.2. Выкуп облигаций производится менеджером по поручению Эмитента путем заключения договора купли - продажи облигаций с Владельцем.
III. Погашение облигаций в форме квартир
3.1. Право на погашение облигаций второго выпуска в форме квартир имеют Владельцы - физические лица, являющиеся собственниками пакетов облигаций, соответствующих размерам приобретаемых квартир, при условии, что на момент погашения:
- Владельцы
а) постоянно прописаны (зарегистрированы) в г. Москве,
б) постоянно прописаны (зарегистрированы) в Московской области, работают на московских предприятиях, являясь при этом очередниками на улучшение жилищных условий на своих предприятиях;
- Владельцы имеют по договору найма и в собственности в совокупности с учетом жилья, приобретаемого в результате погашения облигаций, не более 25 кв. м общей жилой площади на каждого члена семьи, постоянно прописанного (зарегистрированного) на одной жилой площади с владельцем облигаций. При превышении указанного норматива дополнительная жилая площадь приобретается Владельцем по коммерческой цене;
- ни Владельцы облигаций, ни члены их семей, постоянно прописанные (зарегистрированные) на одной жилой площади с ними, не погашали облигации в форме квартиры в течение всего срока обращения МГЖОЗ-2 в случае, если за этот период количественный состав семьи владельца облигаций не увеличивался.
3.2. Если Владелец - физическое лицо, владеющий облигациями второго выпуска, потерял право на погашение облигаций второго выпуска в форме квартиры, он может:
а) предъявить менеджеру свои облигации к выкупу;
б) предъявить менеджеру свои облигации к погашению в денежной форме после окончания срока обращения облигаций данного выпуска или в случае частичного отзыва (ссужения) займа Эмитентом.
3.3. При наличии у Владельца пакета облигаций, эквивалентного не менее 50% общей площади квартиры, он может обратиться к Эмитенту с заявлением о бронировании выбранной им из жилищного фонда обеспечения займа (п. 6.1) квартиры. При этом между Эмитентом и Владельцем заключается договор инвестирования (приложение N1), в котором, в частности, указываются конкретный адрес выбранной квартиры и окончательный срок приобретения недостающего пакета облигаций.