- пени за несвоевременное погашение процентов за пользование Кредитом;
- маржа Кредитору;
- пени за несвоевременную уплату маржи Кредитору.
3. Вознаграждение Кредитора
3.1. Вознаграждением Кредитора является маржа, ежемесячно начисляемая последним на фактическую сумму основного долга, в размере не более 3 (трех) % годовых.
При этом для начисления маржи количество дней в месяце условно принимается за 30, а в году - за 360. В месяцах, имеющих 31 день, 31 число в расчет не принимается, а в феврале остаток за последнее число повторяется столько раз, сколько дней недостает до 30.
Началом начисления указанной маржи является дата предоставления Кредита в полном объеме или соответствующей его части на счет N _______ Заемщика, открытый на балансовом счете N 40108, исходя из остатка суммы основного долга на начало операционного дня.
Датой окончания начисления маржи является дата возврата Заемщиком суммы основного долга.
3.2. Маржа уплачивается ежемесячно не позднее "____" числа каждого месяца.
3.3. В случае несвоевременной уплаты маржи Кредитору - Кредитор взимает с Заемщика пеню в размере одной трехсотой действующей на день исполнения Заемщиком денежного обязательства процентной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации за каждый день просрочки, от суммы несвоевременно уплаченной маржи.
4. Права и обязанности сторон
4.1. Заемщик обязуется:
4.1.1. Погасить задолженность по Кредиту в полном объеме в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Договора.
4.1.2. Использовать Кредит на цели, определенные пунктом 1.4. настоящего Договора, с соблюдением условий возвратности, срочности и платности.
4.1.3. Не позднее 45 (сорока пяти) календарных дней с даты возникновения соответствующей задолженности по каждой части Кредита на счете N __________ Заемщика на балансовом счете N 40109 предоставлять Кредитору документы, подтверждающие целевое использование Кредита.
4.1.4. Предоставлять Кредитору текущую квартальную и годовую бухгалтерскую отчетность (формы N 1, N 2, N 4) в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения отметки о предоставлении указанной отчетности в налоговую инспекцию.
4.1.5. По требованию Кредитора в течение 7 (семи) рабочих дней предоставлять последнему иные документы, необходимые для осуществления контроля со стороны Кредитора за финансовым положением Заемщика.
4.1.6. В течение 3 (трех) рабочих дней с даты вступления в силу изменений в руководстве Заемщика письменно извещать Кредитора о таких изменениях с приложением заверенных копий соответствующих документов.
4.1.7. В случае внесения изменений в документы, предусмотренные пунктом 4.1.4. настоящего Договора, уведомить о них Кредитора в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты внесения соответствующих изменений.
4.1.8. В течение всего срока действия настоящего Договора без предварительного уведомления Кредитора не изменять свой юридический статус, не производить реорганизацию в любой форме, не предпринимать других действий, которые могут усложнить выполнение настоящего Договора.
4.1.9. Предоставлять Кредитору возможность проверять обеспеченность кредита.
4.1.10. Использовать денежные средства, предоставленные в качестве Кредита, в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты предоставления Кредита.
4.1.11. В случае неиспользования денежных средств в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты предоставления Кредита перечислить указанные денежные средства не позднее первого рабочего дня, следующего за днем истечения срока, установленного для использования Кредита, в федеральный бюджет на счет Главного управления федерального казначейства Минфина России по коду 380240 "Кредиты (бюджетные ссуды), возвращенные предприятиями и организациями", N 40102810500000760076 "Возврат средств федерального бюджета, выделенных предприятиям и организациям для финансирования сельских товаропроизводителей за счет льготного фонда кредитования сезонных затрат в сельском хозяйстве" символ 76 в ОПЕРУ-1 при Банке России г.Москва БИК 044501002, ИНН - нет.
4.1.12. В случаях, предусмотренных пунктами 4.1.11, 4.2.1. 4.2.2. настоящего Договора, уплатить Кредитору маржу и проценты за пользование Кредитом за весь срок нахождения денежных средств на счетах Заемщика.
4.2. Заемщик имеет право:
4.2.1. Досрочно погасить Кредит полностью или частично, письменно уведомив об этом Кредитора за 5 (пять) рабочих дней до предполагаемой даты погашения Кредита.
4.2.2. Отказаться от использования Кредита в течение 30 (тридцати) рабочих дней с даты предоставления кредита Заемщику путем предоставления Кредитору соответствующего платежного поручения на возврат средств в соответствии с пунктом 4.1.11 настоящего Договора.
4.3. Кредитор обязуется:
4.3.1. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем предоставления Кредита в полном объеме или его части, письменно извещать Заемщика о зачислении денежных средств на счет последнего N ________ на балансовом счете N 40108, в порядке, установленном российским законодательством, путем предоставления выписки по указанному счету.
4.3.2. В случае письменного отказа Заемщика от использования Кредита в течение 1 (одного) рабочего дня с даты получения соответствующего платежного поручения от Заемщика перечислять денежные средства в федеральный бюджет на счет Главного управления федерального казначейства Минфина России по коду 380240 "Кредиты (бюджетные ссуды), возвращенные предприятиями и организациями", счета N 40102810500000760076 "Возврат средств федерального бюджета, выделенных предприятиям и организациям для финансирования сельских товаропроизводителей за счет льготного фонда кредитования сезонных затрат в сельском хозяйстве" символ 76 в ОПЕРУ-1 при Банке России г.Москва БИК 044501002, ИНН - нет.
4.4. Кредитор имеет право:
4.4.1. Осуществлять контроль за своевременным возвратом Заемщиком основной суммы Кредита, процентов за пользование Кредитом.
4.4.2. Осуществлять контроль за целевым использованием Кредита.
5. Обеспечение кредита
5.1. Заемщик в качестве обеспечения обязательства по настоящему Договору предоставляет Кредитору __________________________________.
(указываются виды обеспечения)
5.2. Заемщик в срок не позднее 30 (тридцати) календарных дней с даты получения от Кредитора уведомления о зачислении денежных средств на счет N _________ Заемщика на балансовом счете N 40108 предоставляет Кредитору надлежаще оформленное обеспечение исполнения обязательства по настоящему Договору ______________________ (далее "Обеспечение").
5.3. Документы, устанавливающие Обеспечение, являются приложением к настоящему Договору.
6. Условия, предшествующие выдаче кредита
6.1. Для получения Кредита Заемщик предоставляет Кредитору следующие документы:
- справку территориального органа федерального казначейства об отсутствии просроченной задолженности Заемщика по средствам федерального бюджета, полученным ранее на возвратной и платной основе;
- заверенную Заемщиком копию контракта и прочие документы, подтверждающие использование Кредита по направлениям, предусмотренным в пункте 1.4. настоящего Договора;
- решение __________________________________________________________
(наименование органа управления Заемщика)
о заключении Договора и одобрении его условий в случаях, предусмотренных учредительными документами Заемщика и/или законодательством Российской Федерации;
- бухгалтерскую отчетность Заемщика (Форма N 1 и Форма N 2) на последнюю отчетную дату с отметкой налоговой инспекции;
- доверенность от "___" ______________ _____г. N ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем Заемщика и не уполномоченное учредительными документами Заемщика на подписание настоящего Договора;
- заверенные в установленном порядке копии устава/положения, учредительного договора, свидетельство о государственной регистрации Заемщика;
- заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных от лица Заемщиком подписать настоящий Договор, а также иные документы, относящиеся к Договору (2 экземпляра);
- заверенные Заемщиком копии документов, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера Заемщика (выписка из протокола общего собрания или соответствующего органа управления Заемщика об избрании руководителя и приказ руководителя о назначении на должность главного бухгалтера);