| РАЗРАБОТАН И ВВЕДЕН ВПЕРВЫЕ ДАТА ВВЕДЕНИЯ В ДЕЙСТВИЕ: 16.07.2013 г. |
1. Общие положения.
1.1. Инструкция разработана для установления единого порядка по осуществлению сопровождения кредитного продукта, залога, поручительства, оформленных в кредитном учреждении на весь период их действия.
1.2. Требования Инструкции обязательны для исполнения сотрудником Управления по разработке, внедрению и сопровождению информационных систем в области управления финансами (далее - Управление), на которого возложены функции по оформлению банковских продуктов.
1.3. Положения инструкции распространяются на организацию работы по сопровождению кредитного продукта, залога, поручительства, оформленных в кредитном учреждении на весь период их действия.
2. Сбор и предоставление документов в кредитное учреждение для проведения ежемесячного мониторинга кредитного продукта, залога, поручительства.
2.1. Предоставление отчетов, по данным бухгалтерского учета
2.1.1. Ежемесячно исполнитель Управления предоставляет в банк, заверенные подписью руководителя и оттиском печати организации-Заемщика/Залогодателя/Поручителя оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского учета 01, 51, 58, 60, 62, 76, 86 (для инвестиционных кредитов) и других по запросу банка, и анализ 51 счета в разрезе банковских счетов.
2.2. Предоставление отчетов, подтверждающих целевое использование кредита
2.2.1. При инвестиционном кредите на строительство ежемесячно исполнитель Управления предоставляет в банк, заверенный подписью руководителя и оттиском печати организации-Заемщика отчеты о ходе строительства по форме, согласованной банком и факт выполнения плана продаж, инвестируемого объекта, дополнительно, по запросу банка и факт выполнения общего плана продаж организации-Заемщика.
2.2.2. При кредите на приобретение оборудования ежемесячно исполнитель Управления предоставляет в банк копии, заверенные подписью руководителя и оттиском печати организации-Заемщика, документов, подтверждающих приобретение и монтаж оборудования, а также отчет об объемах производства.
2.2.3. При кредите на пополнение оборотных средств ежемесячно исполнитель Управления предоставляет в банк копии, заверенные подписью руководителя и оттиском печати организации-Заемщика, документов, подтверждающих использование кредитных средств на цели, установленные кредитным договором, а также факт выполнения плана производства и сбыта.
2.3. Предоставление справок, выписки ЕГРЮЛ и юридических документов, при внесении в них изменений
2.3.1. Ежемесячно исполнитель Управления предоставляет в банк, оригиналы справок из обслуживающих банков с данными по оборотам по расчетным счетам и наличию/отсутствию картотеки организаций-Заемщика/Залогодателя/Поручителя.
2.3.2. Ежемесячно исполнитель Управления предоставляет в банк, оригиналы справок из ИФНС об открытых расчетных счетах в организации и с данными о расчетах с бюджетом организаций-Заемщика/Залогодателя/Поручителя.
2.3.3. Ежемесячно Исполнитель Управления предоставляет в банк, оригинал выписки ЕГРЮЛ по организациям-Заемщику/Залогодателю/Поручителю. Если за прошедший месяц были внесены изменения в учредительные документы организаций-Заемщика/Залогодателя/Поручителя, исполнитель Управления предоставляет оригиналы данных документов для заверения сотрудникам банка или их нотариальные копии.
2.4. Организация осмотра и подписания актов осмотра залога
2.4.1. Ежемесячно исполнитель Управления организует осмотр залогов сотрудником банка. Для этого он договаривается о времени с представителем организации-Залогодателя, и делает заявку в Управление ДОУ на услугу «Курьерская доставка». После осмотра залога, исполнитель Управления организует подписание акта осмотра с руководителем организации-Залогодателя.
3. Сбор и предоставление документов в кредитное учреждение для проведения ежеквартального мониторинга кредитного продукта, залога, поручительства.
3.1. Помимо всех ежемесячно предоставляемых документов, исполнитель Управления ежеквартально предоставляет в банк бухгалтерскую отчетность по организациям-Заемщику/Залогодателю/Поручителю с расшифровками основных статей баланса по установленной банком форме.
ЛИСТ СОГЛАСОВАНИЯ
СОГЛАСОВАНО:
Генеральный директор ООО "Бизнес Инновации Консалтинг" М.М. Шарикова
Директор ООО "Экспертиза" Е.А. Петриди
Начальник отдела СМК ООО "Экспертиза" К.А. Шатров
ЛИСТ РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЙ
Изменение № | Должность и подпись лица, внесшего изменение | Дата |