РАЗРАБОТАН взамен:
1. СТО СМК Методологическая инструкция по подготовке договоров займа, уступки прав требования (цессии), перевод долга, новаций.
ДАТА ВВЕДЕНИЯ В ДЕЙСТВИЕ: _______________________
1. Общие положения
1.1. Инструкция разработана для установления порядка по управлению договорами в целях своевременного информационного обеспечения.
1.2. Требования Инструкции обязательны для всех участников процесса.
1.3. Управлению подлежит следующий перечень договоров: договор перевода долга, договор уступки прав (цессии), договор займа , соглашение о новации , дополнительное соглашение.
2. Анализ дебиторской и кредиторской задолженности
2.1. Для реструктуризации долга представитель организации, далее Заказчик, может обратиться в управление по разработке, внедрению и сопровождению информационных систем в области управления финансами для анализа ДЗ КЗ организации заполнив заявку СЭД Lotus Notes (Заявки/Заявки БИК/Создать/Выбрать из списка внедрение и сопровождение информационных систем в области управления финансами/Участие специалистов в решении задач в области финансового управления бизнес-процессов Заказчика ). С помощью функции «обработать/отправить на исполнение» заявка отправляется Контролеру. Заказчик так же может направить поручение служебной запиской (СЭД Lotus Notes /Канцелярия/Электронная почта/Создать /Письмо) .
2.2. Контролер назначает исполнителя.
2.3. Исполнитель посредством функции «Обработать/Принять в работу», приступает к анализу ДЗ КЗ организации.
2.4. Исполнитель, анализируя задолженность в разрезе контрагентов, договоров, по счетам 58, 76, 60, 62 ,66,67, исходя из условий ее возникновения и сроков погашения, определяет просроченную задолженность.
2.5. Всю информацию исполнитель прикладывает к созданной заявке с помощью функции «Добавить комментарий».
2.6. По результатам анализа ДЗ КЗ возможны следующие варианты для реструктуризации долга:
- проведение оплаты;
- подготовка зачета;
- заключение договора займа
- продажа/покупка задолженности;
- новирование существующей задолженности.
2.8. После проведенного анализа исполнитель указывает в заявке фактическое потраченное время на выполнение поручения и посредством функции «Обработать/Сообщить об исполнении заявки» направляет руководителю заказчика.
2.9. Руководитель Заказчика согласовывает данную заявку посредством функции «Обработать/Согласовать».
3. Подготовка проекта договора займа стандартной типовой формы
3.1 Поручение на подготовку проекта договора займа СТД
3.1.1. Заказчик направляет поручение письмом, созданным в «СЭД Lotus Notes/Канцелярия/Электронная почта/Создать /Письмо», о необходимости подготовки договора займа, руководителю/контролёру финансового управления.
3.1.2. В поручение заказчик должен указать основные параметры:
- Заемщик, Заимодавец;
- Сумма по договору займа;
- Возможный срок погашения, процентная ставка;
- Цель выдачи займа;
- Источник погашения;
- В случае если Заемщик не является участником ИС, он обязан представить Займодавцу заверенные Заемщиком копии дополнительных соглашений ко всем действующим договорам банковского счета, заключенным с соответствующими кредитными организациями, предусматривающие право Займодавца на бесспорное (безакцептное) списание находящихся на счете денежных средств в случаях несвоевременного возврата займа или несвоевременной уплаты процентов за пользование им;
- Другую дополнительную информацию.
3.1.3. Руководитель/контролёр финансового управления назначает Исполнителя посредством функции «Обработать/Отправить на исполнение» .
3.1.4. Исполнитель принимает в работу, проверяет достаточность представленной информации и в случае необходимости – запрашивает у Заказчика дополнительные сведения.
3.2. Создание проекта договора займа СТД.
3.2.1. Исполнитель, руководствуясь инструкцией (СТО МИ пользователя по работе с ПО «Договоры» и СТО СМК Управление договорами), создает карточку «Договор СТД», в базе «Договоры СТД 2017»/Новый договор.
3.2.2. Исполнитель в созданной карточке договора заполняет:
- во вкладке «Исполнение документа» - ответственного менеджера, контролера отв. менеджера ;
- проект – Вкладка «Инвестиционные проекты»
- соответствующие СТД , посредствам функции «Выбрать СТД» /«СТД СМК Договор целевого займа»;
- необходимые поля вкладки документа:
1. Вкладка «Договор»:
- организацию – Заимодавца;
- контрагента 1- Заемщика;
- номер проекта договора с помощью функции «Рег.№ /Присвоить № автоматически».
2. Вкладка «Дополнительная информация»
- цифрами прописывается: сумма по договору, размер процентов цифрами, срок договора;
- цель займа;
- Участник ИС;