• документ об отсутствии или наличии оформленных земельных отношений (в случае предоставления справки об отсутствии оформленных земельных отношений – она не должна быть просрочена);
• протокол заседания уполномоченного органа Залогодателя с решением о передаче недвижимого имущества в залог или выписка из него.
при залоге прав по договору инвестирования в строительство:
• договор инвестирования долевого участия в строительстве (далее – Договор), заключенный предполагаемым Залогодателем и заказчиком, со всеми приложениями (в том числе, протокол распределения квартир и иные приложения);
• все договоры, предшествующие Договору инвестирования долевого участия в строительстве.
• документы, подтверждающие права на землю под объектом строительства;
• разрешение на строительство;
• документы, свидетельствующие о полном или частичном исполнении предполагаемым залогодателем своих обязательств по уплате сумм инвестирования в соответствии с Договором инвестирования долевого участия в строительстве;
• решение уполномоченного органа Залогодателя на заключение договора залога прав;
при залоге доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью:
• Устав Общества, доля в уставном капитале которого передается в залог;
• Учредительный договор Общества, доля в уставном капитале которого передается в залог;
• Свидетельство о регистрации Общества, доля в уставном капитале которого передается в залог;
• согласие остальных участников общества на передачу предполагаемым Залогодателем принадлежащей ему доли в уставном капитале Общества (а также согласие самого Общества, если это предусмотрено уставом Общества);
• нотариально оформленное согласие супруга на передачу в залог доли (если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке)
при залоге акций:
• Устав акционерного общества, акции которого передаются в залог;
• выписка из реестра акционеров;
• залоговое распоряжение;
• согласие остальных акционеров (если в залог передаются акции закрытого акционерного общества), а также согласие самого акционерного общества, если это предусмотрено его уставом;
• нотариально оформленное согласие супруга на передачу в залог доли (если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке)
2.2.3. Исполнитель Управления заполняет, предоставленные банком, анкету по организациям залогодателям-поручителям, а также иные справки, письма и формы отчетов по предоставленному списку.
Срок заполнения анкеты, форм и подготовки писем от двух до пяти дней, после получения списка и форм документов из банка, в зависимости от количества залогодателей-поручителей и сложности документов.
Подготовленные документы исполнитель Управления передает через Управление ДОУ на регистрацию и подписание руководителю организации. После возврата из Управления ДОУ документов, заверенных подписью руководителя и оттиском печати организации, исполнитель Управления, в течение одного дня, с приложенной описью, направляет их на рассмотрение в банк.
2.3. Сбор и предоставление в банк юридических документов и выписки ЕГРЮЛ
2.3.1. В течение одного рабочего дня, после получения списка и форм документов из банка, исполнитель Управления создает через СЭД «Lotus Notes» заявку «Заказ и получение выписок из ЕГРЮЛ, ЕГРП, ЕГРИП, тех. паспорта , выписки из кадастр. паспорта и т.п.» в Правовое управление на получение выписки ЕГРЮЛ по организациям залогодателям-поручителям.
После предоставления Правовым управлением выписки ЕГРЮЛ исполнитель Управления, в течение одного дня, с приложенной описью, направляет её на рассмотрение в банк.
2.3.2. В течение одного рабочего дня, после передачи в банк заявки на кредит, заполненных анкет и иных справок по форме банка, исполнитель Управления создает через СЭД «Lotus Notes» заявку «Нотариальная копия документов (заверение документов у нотариуса за счет денежных средств Заказчика)» в Архив с указанием перечня учредительных документов, контрактов с руководителями, договоров аренды и иных документов по организациям залогодателям-поручителям согласно списка, предоставленного банком. Также исполнитель Управления подготавливает копии паспортов руководителей организаций залогодателей-поручителей.
Если банк сам оказывает услуги по заверению копий учредительных документов исполнитель Управления, по согласованию с руководителем организации-заемщика, может создать через СЭД «Lotus Notes» заявку в Архив «Выдача во временное пользование оригинала документации» с указанием перечня учредительных документов, контрактов с руководителями, договоров аренды и иных документов по организациям залогодателям-поручителям согласно списка, предоставленного банком.
Для подготовки копии паспорта у руководителя организации запрашивается оригинал документа. Копия заверяется подписью руководителя и оттиском печати организации.
После получения из Архива оригиналов или нотариальных копий юридических документов исполнитель Управления, в течение одного дня, с приложенной описью, направляет юридические документы с копией паспорта руководителя на рассмотрение в банк.
По договоренности с банком, для ускорения процесса анализа юридических документов организации-заемщика, исполнитель Управления может сформировать пакет юридических документов и отправить их в банк в электронном виде по электронной почте.
2.4. Сбор и предоставления в банк бухгалтерской отчетности с расшифровками, справок из ИФНС и других кредитных учреждений
2.4.1. В течение одного рабочего дня, после получения списка и форм документов из банка, исполнитель Управления создает через СЭД «Lotus Notes» заявку «Участие специалистов в решении задач в области автоматизации, стандартизации учетных технологий» в Управление по внедрению и сопровождению корпоративных систем на заказ и получение справок в ИФНС о состоянии расчетов с бюджетом по налогам, сборам и взносам, по форме №39-1 и открытых/закрытых расчетных счетах по организациям залогодателям-поручителям.
После предоставления Управлением по внедрению и сопровождению корпоративных систем справок из ИФНС, исполнитель Управления, в течение одного дня, с приложенной описью, направляет их на рассмотрение в банк.
2.4.2. В течение двух рабочих дней, после получения списка и форм документов из банка, исполнитель Управления подготавливает письменный или через систему ДБО запрос в обслуживающие организации залогодатели-поручители кредитные учреждения на предоставление справок об оборотах по расчетному счету за последние 12 месяцев, наличию/отсутствию картотеки №2 к расчетному счету и наличию и сумме ссудной задолженности по организациям.
При письменном запросе исполнитель Управления на бланке организации готовит письма (запросы) на предоставление указанных справок, в СЭД «Lotus Notes» в разделе Канцелярия/Вх.Исх. к каждому письму создает карточку, отправляет на согласование руководителю организации, после согласования направляет в Управление ДОУ для регистрации, распечатки и подписания руководителем организации. После возврата из Управления ДОУ писем, заверенных подписью руководителя и оттиском печати организации, исполнитель Управления, в течение одного дня, направляет их для исполнения в соответствующие кредитные учреждения.
При запросе через систему ДБО исполнитель Управления создает заявку через СЭД «Участие специалистов в решении задач в области денежно-кредитных отношений бизнес-процессов Заказчика» с указанием необходимости отправить запрос о подготовке указанных справок через систему ДБО в обслуживающие организации залогодатели-поручители кредитные учреждения.
После предоставления сотрудниками Управления справок из кредитных учреждений исполнитель Управления, в течение одного дня, с приложенной описью, направляет их на рассмотрение в банк.
2.4.3. В течение одного рабочего дня, после получения списка и форм документов из банка, исполнитель Управления делает заявку в СЭД «Lotus Notes» «Участие специалистов в решении задач в области автоматизации, стандартизации учетных технологий» в Управление по внедрению и сопровождению корпоративных систем с указанием необходимости подготовки расшифровок к Форме №1 и Форме №2 бухгалтерской отчетности организаций залогодателей-поручителей на последнюю отчетную дату.
После предоставления Управлением по внедрению и сопровождению корпоративных систем в электронном виде расшифровок к бухгалтерской отчетности, исполнитель Управления распечатывает пакет документов, включающий в себя все формы отчетности на последнюю отчетную дату и расшифровки к ним, сшивает, передает через Управление ДОУ на регистрацию и подписание руководителю организации. После возврата из Управления ДОУ документов, заверенных подписью руководителя и оттиском печати организации, исполнитель Управления, в течение одного дня, с приложенной описью, направляет их на рассмотрение в банк.
По договоренности с банком, для ускорения процесса анализа финансовых документов организаций залогодателей-поручителей, исполнитель Управления может сформировать пакет документов по бухгалтерской отчетности и отправить в банк в электронном виде по электронной почте.
2.5. Сбор и предоставление в банк документов по предмету залога
2.5.1. При залоге транспортных средств:
• технический паспорт, свидетельство о регистрации транспортного средства –исполнитель Управления запрашивает технический паспорт у руководителя, управляющих проектом, экономистов или других исполнителей организации-залогодателя,
• расшифровка статьи баланса, на которой учитывается стоимость транспортного средства – исполнитель Управления формирует в 1С:Бухгалтерия оборотно-сальдовую ведомость по счету 03 на текущую дату, распечатывает и передает через Управление ДОУ на подписание руководителю организации.
при залоге товарно-материальных ценностей:
• перечень товарно-материальных ценностей (спецификации), передаваемых в залог, с указанием конкретной цены и даты приобретения – составляется исполнителем Управления по данным из 1С:Бухгалтерия, передается через Управление ДОУ на подписание руководителю организации,
• расшифровка статьи баланса, на которой учитывается стоимость и наличие товара – исполнитель Управления формирует в 1С:Бухгалтерия оборотно-сальдовую ведомость по счету 41 на текущую дату, распечатывает и передает через Управление ДОУ на подписание руководителю организации;
• документы, удостоверяющие принадлежность товара клиенту (спецификации по контракту, инвойсы, таможенные и транспортные накладные, платежные документы об оплате и т.п.) – исполнитель Управления через СЭД «Lotus Notes» запрашивает указанные документы (копии, заверенные подписью руководителя и оттиском печати организации) у руководителя, управляющих проектом, экономистов или других исполнителей организации-залогодателя, платежные документы (копии, заверенные оттиском печати и штампом банка) исполнитель Управления запрашивает через заявку в СЭД «Lotus Notes» «Подготовка писем по заявке клиента»;